En gran parte del imaginario colectivo, se piensa que los centros de lavado importantes en el mundo son islas pequeñas, que ofrecen todas las facilidades a los maleantes para ocultar sus ganancias y poder moverlas como legítimas, con el fin de disfrutarlas sin la sospecha por parte de las autoridades.
Sin embargo, los conocedores del problema del lavado de dinero saben que las grandes economías a nivel global también son consideradas como los centros de blanqueo de capitales más importantes, esto por una serie de características que hacen que los malhechores puedan mover sus recursos en ellas.
En este sentido, han salido infinidad de informes, análisis e incluso hasta libros, sobre cómo las grandes economías a nivel global son, a su vez, los centros más importantes de lavado de dinero, delito que se estima alcanza al año los 1.6 billones de dólares en el mundo, es decir, cerca de 2.7% del PIB mundial 1.
Uno de los análisis más recientes al respecto es el que hizo el portal Financial Crime News, en el cual aborda el por qué los Estados Unidos, la economía número uno del mundo, es también el principal centro de lavado de dinero a nivel global 2.
Si bien, el informe no dice nada del otro mundo respecto a los motivos del por qué Estados Unidos es el principal centro de lavado, me parece necesario destacar algunas de estas características que recoge el documento:
- Tamaño económico.
- Población.
- Riqueza.
- Niveles y amplitud del comercio internacional.
- Su importancia como centro financiero.
- El dólar como moneda mundial.
“Estados Unidos es un centro de lavado de dinero, con cientos de miles de millones de dólares en delitos financieros generados a nivel nacional cada año”, destaca el análisis.
Asimismo, el informe resalta que Estados Unidos es un importante centro de fondos ilícitos para invertir en su moneda, mercados de valores, bienes raíces o simplemente como país de tránsito en relaciones comerciales por medio de su banca corresponsal.
“Estados Unidos es probablemente el país más expuesto a las finanzas ilícitas y el lavado de dinero”, apunta el informe de Financial Crime News.
Esta hipótesis no es ajena ni sorprendente para el gobierno estadounidense encabezado por Joe Biden. El 9 de diciembre del 2021, Janet Yellen, secretaría del Tesoro, hizo una declaración en este sentido que dio paso al escándalo.
“En la imaginación popular, las capitales de lavado de dinero del mundo son países pequeños con historias de leyes financieras laxas y secretas. Pero hay un buen argumento de que, en este momento, el mejor lugar para ocultar y lavar las ganancias obtenidas de forma ilícita es en realidad Estados Unidos”, declaró Yellen 3.
De acuerdo con la funcionaria estadounidense, gran parte del problema de que Estados Unidos sea una potencia mundial en lavado de dinero radica en la forma en que el gobierno de aquel país permite la creación de empresas ficticias, lo cual agrava una de las grandes fallas del combate antiblanqueo a nivel global: la falta de efectividad para detectar al beneficiario final.
Según Yellen, Estados Unidos comenzó el proceso de implementar una ley de transparencia corporativa, la cual permitiría construir una base de datos sobre los dueños de compañías ficticias.
“Será necesario que muchas empresas estadounidenses y extranjeras informen a la FinCEN (Red de Ejecución de Delitos Financieros) sobre sus verdaderos beneficiarios reales y actualicen esa información cuando cambien esos beneficiarios reales”, acotó la funcionaria.
Sin embargo, el reto no es fácil. Según Financial Crime News, es considerable el monto de recursos ilícitos que se generan y que transitan por los Estados Unidos cada año, mismos que requieren ser disfrazados como legítimos para poder beneficiarse de ellos.
De acuerdo con el reporte, se estima que todas las actividades ilícitas que se dan en Estados Unidos generan recursos por 415,000 millones de dólares, es decir cerca de 2% de su Producto Interno Bruto.
En la Evaluación Nacional de Riesgos de México del 20204, Estados Unidos sólo es mencionada una vez en el documento, esto al señalar a los movimientos de efectivo en divisas (particularmente dólares) como una amenaza o vulnerabilidad al régimen de Prevención de Lavado de Dinero.
Es importante señalar que México tiene una cercanía importante con Estados Unidos, no sólo geográfica ni comercial, sino también en el ámbito de cooperación entre ambos países para investigar delitos financieros: en los primeros siete meses del año, la Unidad de Inteligencia Financiera envió 45 peticiones de información al gobierno estadounidense para recabar datos sobre sus investigaciones 5.
¿Es necesario replantear la relación de México con Estados Unidos en el combate contra los flujos financieros ilícitos? Como siempre, la mejor respuesta es la de usted.
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1 Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito. (2011). UNODC estimates that criminals may have laundered US$ 1.6 trillion in 2009. 2022, de Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito Sitio web: https://www.unodc.org/unodc/en/press/releases/2011/October/unodc-estimates-that-criminals-may-have-laundered-usdollar-1.6-trillion-in-2009.html
2 Financial Crime News. (2022). USA Financial Crime Threat Assessment 2022 by FCN. 2022, de Financial Crime News Sitio web: https://thefinancialcrimenews.com/usa-financial-crime-threat-assessment-2022-by-fcn/
3 U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY. (2021). Remarks by Secretary of the Treasury Janet L. Yellen at the Summit for Democracy. 2022, de U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY Sitio web: https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0524
4 Secretaría de Hacienda. (2020). Evaluación Nacional de Riesgos. 2022, de Secretaría de Hacienda Sitio web: https://www.pld.hacienda.gob.mx/work/models/PLD/documentos/enr2020.pdf
5 Unidad de Inteligencia Financiera. (2022). Informe de Actividades Enero – Julio 2022. 2022, de UIF Sitio web: https://www.gob.mx/uif/documentos/informe-enero-2022?idiom=es
