La sanción asciende a los 123.5 millones de dólares. Además, la institución financiera se declaró ‘culpable’.

Este jueves, la Junta de la Reserva Federal multó al Banco Toronto-Dominion con 123.5 millones de dólares por infracciones relacionadas con las leyes contra el blanqueo de dinero. La Junta también exigió que TD implemente medidas mejoradas para cumplir con las leyes contra el blanqueo de dinero y corregir sus deficiencias en la gestión de riesgos.

De acuerdo con la Fed, la institución no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones bancarias minoristas en Estados Unidos, lo que dio como resultado que una subsidiaria estadounidense se utilizara para blanquear cientos de millones de dólares en ganancias ilícitas. “La acción de la Junta ayudará a garantizar que TD opere de conformidad con todas las leyes y regulaciones de los Estados Unidos”, destacó la junta del banco central.

En tanto, la Junta exigió que TD establezca una nueva oficina en los Estados Unidos dedicada a remediar las deficiencias identificadas en la orden; trasladar a EU las partes de su programa de cumplimiento de la legislación contra el blanqueo de dinero que sean responsables de cumplir con la legislación estadounidense. Este programa estará sujeto a la supervisión de los reguladores estadounidenses;

También pidió certificar que se asignan recursos y atención suficientes para corregir las deficiencias de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de dinero antes de emitir dividendos o distribuciones de capital; y realizar una revisión exhaustiva e independiente de la junta directiva y la gerencia de la empresa para garantizar una supervisión adecuada de las operaciones en los Estados Unidos.

“La Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá, el supervisor del país de origen de TD, puede actuar en la implementación de estos requisitos según lo permita su autoridad legal”, destacó la oficina de la Fed.

De acuerdo con la junta, esta medida se está tomando en conjunto con las medidas penales y regulatorias que están tomando el Departamento de Justicia de Estados Unidos, la Fiscalía de EU para el Distrito de Nueva Jersey, la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro y la Oficina del Contralor de la Moneda. 

“Las sanciones anunciadas por las agencias ascienden a aproximadamente 3,090 millones de dólares. El banco también se ha declarado culpable de los cargos penales presentados por las autoridades policiales”, concluyó la junta de la Fed.

Fuente: Forbes