El reto de ampliar la inclusión financiera sin abrir la puerta al lavado; CNBV emite guía
Una de las paradojas del sistema financiero moderno es cómo avanzar en la inclusión financiera sin debilitar los controles antilavado. Si bien en México —y en el mundo— persiste una deuda pendiente para incorporar a más personas al sistema formal, los riesgos de...
Siete años después, la CNBV muestra músculo en supervisión fintech, pero no en sanciones.
Hemos superado ya los siete años desde que se promulgó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como la Ley Fintech. La realidad es que estamos más cerca de la década de esta iniciativa, con resultados interesantes, no sólo en temas de...
El enemigo en casa: radiografía del fraude interno
El fraude interno es un problema del que poco se habla; sin embargo, cuando ocurre, suele ocultarse para evitar tensiones, pero eso no quiere decir que no exista y que, además, no tenga un costo significativo para las empresas. Las razones pueden ser muchas: desde la...
Entre cifras históricas y datos vacíos: el laberinto de la UIF
“Calidad, no cantidad” es un dicho recurrente cuando se trata de medir algo y en este caso aplica de manera precisa al combate contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México. Para entender esta historia, es necesario explicar el papel de la...