El mapa del lavado en América Latina: entre cuentas bancarias, efectivo y criptomonedas
Los productos bancarios son el principal canal para el lavado de dinero en América Latina. Cuentas bancarias —tanto corrientes como de ahorro—, dinero en efectivo, transferencias, cheques y operaciones inmobiliarias figuran entre los medios más utilizados para...
El reto de ampliar la inclusión financiera sin abrir la puerta al lavado; CNBV emite guía
Una de las paradojas del sistema financiero moderno es cómo avanzar en la inclusión financiera sin debilitar los controles antilavado. Si bien en México —y en el mundo— persiste una deuda pendiente para incorporar a más personas al sistema formal, los riesgos de...
Siete años después, la CNBV muestra músculo en supervisión fintech, pero no en sanciones.
Hemos superado ya los siete años desde que se promulgó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como la Ley Fintech. La realidad es que estamos más cerca de la década de esta iniciativa, con resultados interesantes, no sólo en temas de...
El enemigo en casa: radiografía del fraude interno
El fraude interno es un problema del que poco se habla; sin embargo, cuando ocurre, suele ocultarse para evitar tensiones, pero eso no quiere decir que no exista y que, además, no tenga un costo significativo para las empresas. Las razones pueden ser muchas: desde la...