“Un paso para adelante y cuatro para atrás”, parece regla de baile de vals, pero la verdad es que es una frase poderosa que resume en unas cuantas palabras la dura realidad que el mundo enfrenta respecto a la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Recientemente se han emitido algunos documentos que dan la perspectiva de la lucha antilavado en el mundo, en los cuales, desafortunadamente, no hay buenas noticias pues pese a que ha habido avances, existe un problema generalizado y es la falta de eficacia.
Antes de entrar a detalle sobre estos resultados, es necesario poner en perspectiva por qué es importante la lucha contra el lavado de dinero. En sí, el blanqueo de capitales se refiere al procesamiento de las ganancias criminales para disfrazar su origen ilegal. 1
Es decir, toda la actividad criminal en el mundo genera ganancias y para que los delincuentes puedan disfrutar que ellas, tienen que hacerlas pasar como legales, cuando su origen es ilegal.
En esta definición, entran distintas modalidades o metodologías que los delincuentes utilizan para poder lavar sus ganancias ilegales, desde el contrabando de divisas, evasión fiscal, creación de empresas fantasma, actividades de comercio, sistemas bancarios clandestinos, entre muchos más.
De acuerdo con estimaciones de la Oficina contra la Droga y Delito de las Naciones Unidas, se estima que al año se lava el equivalente de 2 a 5% del PIB mundial, es decir entre 800,000 millones a los 2 billones de dólares. 2
En este contexto, es necesario saber en qué situación se encuentra el mundo respecto al combate al lavado de dinero. Según el Índice Antilavado elaborado por el Instituto de Gobernanza de Basilea3, en su versión de este año, el promedio en el combate contra el blanqueo de capitales registró una puntuación de 5.25 de un 5.30 del 2021, teniendo en cuenta que 1 significa menor riesgo y 10 equivale al máximo riesgo.
Si bien, las cifras pueden decir no mucho, lo importante es lo que realmente estos puntajes significan. De acuerdo con el documento, el panorama general se reduce a la realidad de que cuando se trata de combatir el dinero sucio, la mayoría de los países avanzan un paso y retroceden cuatro, por lo que se mantienen por detrás de los delincuentes que buscan lavar fondos ilícitos.
El documento describe que hay un estancamiento respecto a los avances en la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, donde si bien hay una pequeña disminución en riesgos relacionados con la calidad de los marcos antilavado, ésta ha sido compensada por mayores riesgos en áreas fundamentales de la medición, como corrupción, transparencia financiera, transparencia pública y riesgos políticos y legales.
Asimismo, el sentido del reporte va en sintonía con lo que distintos organismos afirman respecto a la lucha contra el lavado: Si bien hay una mejora en cuanto al cumplimiento técnico de las normas, como las 40 recomendaciones de GAFI, en materia de eficacia los resultados quedan mucho a deber.
Esto tiene que ver con un nuevo frente que recientemente ha abierto GAFI y que está relacionado con la recuperación de activos. Recordemos que, según el organismo menos de 1% del total de los recursos ilícitos se recupera en favor de las víctimas. 4
Hace algunos meses, cuando David Lewis era secretario ejecutivo del GAFI, indicó que existe “un abismo entre lo que se recomienda, lo que hacen los gobiernos y lo que las autoridades son capaces de hacer”.
De acuerdo con el Índice Antilavado, existen temas de mayor preocupación, que deben de ser atendidos en el corto plazo, como son la transparencia de los beneficiarios reales y la cooperación internacional.
Además, son de especial atención las áreas en las que los delincuentes se mueven rápido e innovan, como pueden ser las criptomonedas, donde todavía no hay un estándar homogéneo a nivel global, lo cual complica el avance de la regulación al respecto.
Semanas después de este informe, GAFI llevó a cabo su más reciente reunión plenaria, donde pidió al mundo hacer más para cortar los flujos financieros del tráfico de fentanilo, opioide que está causando miles de muertes a nivel mundial por su consumo ilegal.
Respecto al conflicto bélico entre Rusia y Ucrania, GAFI indicó que busca acotar la participación de la nación rusa en este organismo y pidió a sus países miembros, entre ellos México, a estar atentos a los riesgos emergentes derivados de la elusión de medidas implicadas al país liderado por Vladimir Putin, con el fin de proteger al sistema financiero internacional.
Es necesario mencionar que GAFI también actualizó sus listas respecto a las naciones que representan un mayor riesgo en materia de lavado de dinero. Por ejemplo, respecto a su lista de jurisdicciones bajo mayor supervisión, el organismo eliminó del listado a Nicaragua y Pakistán, pero agregó a República Democrática del Congo, Mozambique y Tanzania5.
Asimismo, respecto a su listado de jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción, GAFI agregó a Birmania, que se une a Irán y a Corea del Norte, como los únicos países que se encuentran en esta lista. 6
Todo este panorama, que puede lucir oscuro, es una señal de que todos los involucrados en esta lucha tienen mucho por hacer al respecto; sin embargo, la mejor opinión es la de usted, por lo que le pregunto: ¿Se hace lo suficiente para combatir el lavado de dinero?
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1 Money Laundering – Financial Action Task Force (FATF). (s. f.). Recuperado 1 de noviembre de 2022, de https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/
2 Overview. (s/f). United Nations : Office on Drugs and Crime. Recuperado el 1 de noviembre de 2022, de https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/overview.html
3 Basel AML Index. (s/f). Baselgovernance.org. Recuperado el 1 de noviembre de 2022, de https://index.baselgovernance.org/news/basel-aml-index-2022-one-step-forward-four-steps-back-in-tackling-money-laundering-2286
4 Recuperación de activos es el punto más débil de la lucha antilavado; GAFI fortalecerá acciones. (n.d.). El Economista. Retrieved November 1, 2022, from https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Recuperacion-de-activos-es-el-punto-mas-debil-de-la-lucha-antilavado-GAFI-fortalecera-acciones-20220908-0055.html
5 Jurisdictions under Increased Monitoring – 21 October 2022. (n.d.). Www.fatf-Gafi.org. Retrieved November 1, 2022, from https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/increased-monitoring-october-2022.html
6 High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action – 21 October 2022. (n.d.). Www.fatf-Gafi.org. https://www.fatf-gafi.org/publications/high-risk-and-other-monitored-jurisdictions/documents/call-for-action-october-2022.html
