El tiempo pasa y el entusiasmo que se tenía al inicio de esta administración gubernamental para por fin, actualizar el régimen de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, poco a poco se ha desvanecido y ahora, sólo queda un ápice de esperanza para poder ver una reforma al respecto, pero ¿se logrará antes de que Andrés Manuel López Obrador deje la presidencia?
En una época donde cada vez es más visible el fin de esta administración gubernamental, donde los posibles candidatos demuestran ya sus claras intenciones de llegar a la silla presidencial, donde comienzan a hacerse análisis sobre lo bueno, lo malo y lo regular del gobierno actual, me parece pertinente destacar algunos aspectos en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en este sexenio.
Uno de los estandartes de esta administración (al menos en sus inicios) fue el combate a la corrupción y el crimen organizado, por lo que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda tomó un papel relevante desde que Santiago Nieto asumió el cargo de titular de dicha instancia, en diciembre del 2018.
Nieto Castillo comenzó a ser más visible en medios, el gobierno quería transmitir el mensaje de que se investigarían a profundidad los casos relevantes, especialmente de administraciones anteriores y que tenían un tufo de delitos precedentes como corrupción o evasión fiscal. (Véase caso Lozoya).
A la par de este mayor protagonismo del titular de la UIF (y de la unidad, por supuesto) ya se hablaba de ciertas reformas a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita1 (LFPIORPI), también conocida como Ley Antilavado, publicada en octubre del 2012.
La UIF, en representación del gobierno mexicano, quería responder a algunos señalamientos que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI por sus siglas en francés) contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo había realizado en la más reciente evaluación al país que se publicó en enero del 20182
Recordemos que, en dicha evaluación, el GAFI enfatizó en la necesidad del país de tener resultados significativos en materia de persecución y enjuiciamiento de lavadores, así como en confiscar sus activos, pese a que se tenía un régimen antilavado maduro y bien desarrollado, además de buen entendimiento sobre estos temas por parte de las autoridades.
En materia de cumplimiento técnico de sus 40 recomendaciones, la evaluación del GAFI arrojó, de manera inicial, los siguientes resultados3 :
- 5 recomendaciones cumplidas.
- 19 recomendaciones mayormente cumplidas.
- 15 recomendaciones parcialmente cumplidas.
- 1 recomendación no cumplida.
Ante estos resultados, distintos legisladores comenzaron a elaborar iniciativas, unas más controversiales que otras, para apoyar la lucha del presidente, y de la UIF, en materia de combate a los delitos de cuello blanco, en específico con cambios a la Ley Antilavado.
En un webinario reciente organizado por la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (ACFCS, por sus siglas en inglés)4 Rogelio Ibarra, asesor parlamentario, detalló algunas iniciativas en materia de prevención y combate al lavado de dinero que se han presentado en el Congreso de la Unión durante el periodo de esta administración gubernamental.
De acuerdo con el especialista, al menos durante la actual legislativa, que es la LXV, se han presentado dos iniciativas en la Cámara de Diputados que tienen que ver con cambios a la LFPIORPI:
- Iniciativa Diputados Movimiento Ciudadano: Pretende considerar como Actividad Vulnerable la obtención de rendimientos, dividendos, bonos o participaciones dentro del capital social de personas morales extranjeras o fideicomisos y su transferencia por medio de entidades financieras extranjeras. 5
- Iniciativa de la diputada Ana Laura Bernal Camarena (Partido del Trabajo): Busca que los bienes asegurados por la Fiscalía General de la República susceptibles de administración se pongan a disposición del Instituto para Devolver al Pueblo lo Robado o sean destinados a programas sociales.6
Asimismo, en el Senado también ha habido iniciativas tanto a la LFPIORPI como a otras normativas relacionadas, de las cuales destaco las siguientes:
- Iniciativa de la senadora Minerva Hernández (PAN): Busca dotar de autonomía técnica y de gestión a la UIF; elevar el rol de la UIF en la recuperación de activos; Intención de que las Unidades de Inteligencia Patrimonial y Económica (UIPES) de los estados se integren al sistema nacional de seguridad pública entre otras.7
- Iniciativa de los senadores Alejandro Armenta y Ricardo Monreal (MORENA) con el fin de impulsar la vigilancia de las autoridades en fideicomisos; implementación de las UIPES; listado de PEPS, entre otras.8
- Iniciativa Ricardo Monreal (MORENA): Reforma a l artículo 11 Bis del Código Penal Federal, con el fin de incorporar el tipo penal de financiamiento al terrorismo al catálogo de los ilícitos y establecer las consecuencias jurídicas a las personas jurídicas por su intervención en la comisión de delitos9 .
- Iniciativa del senador Daniel Gutiérrez (MORENA): Reforma a la LFPIORPI y a la Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción con el fin de que los avisos de quienes realicen actividades vulnerables incluyan transacciones sospechosas, en efectivo y electrónica; que la Secretaría de Hacienda realice, por medio de la UIF, los análisis de información revelada por los sujetos obligadas y establecer que la UIF sea un invitado permanente al Sistema Nacional Anticorrupción10 .
- Iniciativa del senador Ricardo Velázquez (MORENA): Reforma a la LFPIORPI con el fin de que la UIF pueda emitir opinión sobre proyectos de disposiciones generale para entidades financieras; celebrar acuerdos reparatorios y representar a la Secretaría de Hacienda ante el ministerio público11.
Recordemos que, a finales del 2020, la UIF dio luz verde a una iniciativa de reforma, compuesta de algunas propuestas ya mencionadas y la cual fue presentada en las comisiones unidas de Justicia y de Estudios Legislativos del Senado de la República12.
Esta iniciativa, que entre otras cosas propone que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) se encargará de la vigilancia de los activos virtuales en el país13, sería la gran reforma que se ha buscado desde hace tiempo, con el fin de actualizar y robustecer el marco antilavado en el país y, además, dar cumplimiento a algunos señalamientos del GAFI, en vísperas de la quinta ronda de evaluaciones mutuas del organismo internacional.
Sin embargo, el cambio de titular de la UIF en noviembre del 2021, que dio paso a la llegada de Pablo Gómez Álvarez a la cabeza de dicha instancia, hizo que el avance legislativo sobre una posible reforma al respecto perdiera fuerza, junto con la pérdida de interés por parte del gobierno federal sobre este tema.
Hasta el momento se sabe que todas estas propuestas se encuentran en el limbo legislativo y ante ello hay dos escenarios: o se guardan en el cajón, esperando que en una nueva legislatura se puedan retomar o se avalan de manera exprés en el Congreso de la Unión, sin el análisis pertinente y la opinión de los sujetos obligados a la normativa. “El adelantamiento de los tiempos políticos en virtud de las campañas presidenciales hacia el 2024, que derivan en la toma de licencia por parte del senador Ricardo Monreal le restan mucho impulso a todo este tipo de iniciativas”, declaró el asesor parlamentario en el webinar de la ACFCS. Pese al nulo avance de estas iniciativas, las autoridades han podido subsanar, con disposiciones secundarias, algunos señalamientos del GAFI e incluso, en el más reciente informe de seguimiento y recalificación del cumplimiento de México, publicado hace algunas semanas, el país logró avanzar en el cumplimiento de dos recomendaciones (R.18 y R.24)14, para así quedar con los siguientes resultados:
- 5 recomendaciones cumplidas.
- 24 recomendaciones mayormente cumplidas.
- 10 recomendaciones parcialmente cumplidas.
- 1 recomendación no cumplida.
Para Ibarra, robustecer el marco normativo antilavado de México puede presentar la disyuntiva de la sobrerregulación que ahorque la operación de las actividades que se tienen que apegar al marco normativo. “A veces para tratar de regular el problema, se establecen atribuciones de más a la autoridad o se establece una serie de disposiciones que tienen que cumplir los sujetos obligados que en realidad dificultan mucho la operación diaria”, acotó el especialista legislativo.
Si bien todo esto es un tema técnico y complejo, que requiere un análisis profundo sobre cada propuesta, es importante seguir el camino de dichas iniciativas, incluso las nuevas, para saber cómo México afrontará la quinta ronda de evaluaciones mutuas del GAFI, que está por comenzar y es ahí, donde se podrá ver, nuevamente, la situación país en materia de prevención y lucha del lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
_________________________
1 De Diputados, C., Congreso De, D. H., Unión, L. A., & La, A. (s/f). LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI_200521.pdf
2 IEM México 2018 – cuarta Ronda. (2018, septiembre 11). GAFILAT.
https://www.gafilat.org/index.php/es/biblioteca-virtual/miembros/mexico/evaluaciones-mutuas-10/2926-
iem-mexico-2018-cuarta-ronda
3 (2017). Fatf-gafi.org. https://www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/mer/MER-Mexico-2018-ExecutiveSummary.pdf
4 ACFCS. (2019, abril 12). CFCS | Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros. https://www.delitosfinancieros.org/
5 de Información, D. del S., de Crónica y Gaceta Parlamentaria, D. G., & de Diputados, C. (s/f). Gaceta Parlamentaria, año XXIV, número 5885-II, jueves 14 de octubre de 2021. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de http://gaceta.diputados.gob.mx/Gaceta/65/2021/oct/20211014-II.html
6de Información, D. del S., de Crónica y Gaceta Parlamentaria, D. G., & de Diputados, C. (s/f-a). Gaceta Parlamentaria, año XXIV, número 5876-II, jueves 30 de septiembre de 2021. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de http://gaceta.diputados.gob.mx/Gaceta/65/2021/sep/20210930-II.html
7CON PROYECTO DE INICIATIVA POR EL QUE SE REFORMAN Y ADICIONAN DIVERSAS DISPOSICIONES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITAS Y DE LA LEY GENERAL DEL SISTEMA NACIONAL DE SEGURIDAD PÚBLICA, A FIN DE FORTALECER LAS ATRIBUCIONES DE LA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA EN MATERIA DE DETECCIÓN Y PREVENCIÓN DEL LAVADO DE DINERO, ASÍ COMO ESTABLECER MECANISMOS DE COORDINACIÓN ENTRE LA FEDERACIÓN Y LAS ENTIDADES FEDERATIVAS EN MATERIA DE DETECCIÓN Y PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA (LAVADO DE DINERO). (s/f). Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de https://infosen.senado.gob.mx/sgsp/gaceta/64/1/2018-10-02-1/assets/documentos/Ini_PAN_Lavado_Dinero_Reforma_LFPIORPI.pdf
8Suscrito, E., & Ávila, R. M. (s/f). INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO QUE REFORMA Y ADICIONA DIVERSAS DISPOSICIONES A LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de
https://infosen.senado.gob.mx/sgsp/gaceta/64/1/2019-02-07-1/assets/documentos/Inic_MORENA_RPI.pdf
9 No title. (s/f). Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de https://www.senado.gob.mx/64/gaceta_del_senado/documento/89181
10 Suscrito, E., Castorena, D. G., Del Grupo, S., & De Motivos, E. (s/f). INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO QUE REFORMA Y ADICIONA DIVERSAS DISPOSICIONES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA Y DE LA LEY GENERAL DEL SISTEMA NACIONAL ANTICORRUPCIÓN. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, dehttps://infosen.senado.gob.mx/sgsp/gaceta/64/1/2019-03-12-1/assets/documentos/Inic_MORENA_Anticorrupcion.pdf
11 Suscribe, E. Q., Meza, R. V., de la LXIV legislatura del Congreso General de los Estados Unidos Mexicanos, S. de la R., & Lo dispuesto por los artículos, C. F. en. (s/f). INICIATIVA CON PROYECTO DE DECRETO POR EL QUE SE REFORMAN Y ADICIONAN DIVERSAS DISPOSICIONES DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA. Gob.mx. Recuperado el 13 de julio de 2023, de https://infosen.senado.gob.mx/sgsp/gaceta/64/3/2021-04-29-1/assets/documentos/Inic_Morena_Sen_Ricardo_Meza_Procedencia_Ilicita.pdf
12 Gutiérrez, F. (2020, octubre 2). Reforma a la Ley Antilavado, por más vigilancia a funcionarios expuestos a corrupción. El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Reforma-a-la-LeyAntilavado-por-mas-vigilancia-a-funcionarios-expuestos-a-corrupcion-20201001-0105.html
13 Economista, E. (2021, noviembre 25). Reforma a la ley antilavado obligaría a CNBV vigilar activos virtuales: UIF. El Economista. https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Reforma-a-la-ley-antilavadoobligaria-a-CNBV-vigilar-activos-virtuales-UIF-202111
14 Gutiérrez, F. (2023, junio 6). México avanza en el cumplimiento antilavado ante el GAFI. El Economista.
https://www.eleconomista.com.mx/sectorfinanciero/Mexico-avanza-en-cumplimiento-antilavado-ante-elGAFI-20230606-0060.htm