“La corrupción existirá siempre que haya mecanismos para que los corruptos escondan sus ganancias y puedan disfrutar de ellas”, dijo contundentemente Elisa de Anda Madrazo, vicepresidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en un evento reciente enfocado en temas de prevención y combate al blanqueo de capitales, celebrado en la Ciudad de México.
Dicha frase dio paso para que la funcionaria mexicana detallara el plan del trabajo que aterrizará GAFI en los próximos meses, ya bajo la presidencia del singapurense T. Raja Kumar, y que comprende distintas líneas, entre ellas un tema polémico: los pasaportes dorados.
De acuerdo con Transparencia Internacional, el concepto de pasaportes dorados (también conocidos como visas doradas) se refiere a residencias y ciudadanías que ofrece un país a personas extranjeras a cambio de inversiones sustanciales en su territorio 1.
Según lo expresado por De Anda Madrazo, GAFI realizará, en primera instancia, un análisis sobre los riesgos del uso indebido de los esquemas que tienen algunos países respecto a los pasaportes dorados, ya que si bien, pueden ser mecanismos para atraer inversión extranjera, también pueden ser un foco de riesgo por lo atractivo para mover ganancias ilícitas.
“Se estima que (los pasaportes dorados) pueden atraer a delincuentes, evasores de sanciones y a funcionarios públicos corruptos que pueden explotar y hacer mal uso de estos esquemas para ocultar o facilitar sus delitos financieros, incluida la corrupción o los delitos fiscales”, destacó la vicepresidenta de GAFI.
Pero el tema no es nuevo. Transparencia Internacional y distintos organismos han alertado sobre el mal uso de estos esquemas a nivel global, los cuales han sido utilizados por personajes controversiales y que han sido señalados por distintos ilícitos a nivel global, desde oligarcas rusos, pasando por líderes de organizaciones criminales y llegando a personas de la clase política.
Datos de Transparencia Internacional, arrojan que actualmente existen más de 20 países que ofrecen este tipo de esquemas en todo el mundo. Según el sitio Bankiter, los primeros pasaportes dorados se expidieron en 1984 en el Caribe, son vigentes desde 1986 en Canadá y desde 1990 en Estados Unidos 2.
En Europa el tema no ha pasado desapercibido, al tener la mayoría de los países que ofrece este tipo de esquemas a nivel global. De acuerdo con un informe de Transparencia Internacional, España, Hungría, Letonia, Portugal y Reino Unido, son las naciones europeas que más han otorgado este tipo de pasaportes.
Por ejemplo, se estima que, del 2013 a abril del 2018, España aprobó 24,755 residencias a inversionistas extranjeros y a sus familiares 3.
En México, el tema debe de ser analizado y discutido con mayor profundidad, todo esto en el marco de la polémica del expresidente Enrique Peña Nieto y su residencia como inversionista en España.
De acuerdo con información de distintos medios, España confirmó recientemente que Peña Nieto, quien lleva más de dos años en aquel país, cuenta con residencia como inversionista, permiso que se otorga a personas que invierten en bienes raíces a partir de los 500,000 euros 4.
El expresidente ha sido señalado en distintas ocasiones por presuntas operaciones ilícitas, incluso hace algunas semanas, la Fiscalía General de la República confirmó una investigación contra el político mexiquense por lavado de dinero, enriquecimiento ilícito y delitos electorales 5.
Hay que tomar en cuenta el momento político del país, pues dichas investigaciones se confirman más de tres años después de que el señalado dejara la presidencia y con miras a las elecciones en el Estado de México. No por nada, la Unidad de Inteligencia Financiera lleva, de enero a agosto de este año, 33 solicitudes de información enviadas al gobierno de Andorra 6.
Retomando el plan de GAFI, la intención de este organismo es buscar más controles sobre los pasaportes dorados. “Nuestro trabajo en esta área ayudará a que los países implementen los estándares de GAFI para evitar que estos esquemas de inversión sean abusados, es decir, no hay una agenda de prohibir estos esquemas, pero se analiza cómo están siendo abusados y qué controles se pueden establecer para que no sea así”.
Se espera que, en octubre del 2023, el organismo finalice su diagnóstico para dar paso a las sugerencias al respecto a sus más de 200 países donde tiene impacto.
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1 PASSPORT DEALERS OF EUROPE: NAVIGATING THE GOLDEN VISA MARKET. (2018). Recuperado 1 de septiembre de 2022, de Transparency.org website: https://www.transparency.org/en/news/navigating-european-golden-visas
2 ¿Qué son y cuánto cuestan los visados de oro? (2019, enero 29). Blog Oficial de Bankinter. https://www.bankinter.com/blog/lo-ultimo/visado-oro
3 España es uno de los países que más Visas doradas ha otorgado en la UE. (s/f). Transparencia Internacional España. Recuperado el 28 de septiembre de 2022, de https://transparencia.org.es/espana-es-uno-de-los-paises-que-mas-visas-doradas-ha-otorgado-en-la-ue/
4 Europa Press. (2022). El Gobierno reconoce que el expresidente mexicano Peña Nieto tiene permiso de residencia como inversor. https://www.europapress.es/nacional/noticia-gobierno-reconoce-expresidente-mexicano-pena-nieto-tiene-permiso-residencia-inversor-20220920111827.html
5 Lastiri, D. (2022, agosto 2). La FGR investiga a Peña Nieto por lavado de dinero, enriquecimiento ilícito y delitos electorales. Proceso. https://www.proceso.com.mx/nacional/2022/8/2/la-fgr-investiga-pena-nieto-por-lavado-de-dinero-enriquecimiento-ilicito-delitos-electorales-290761.html
6 de Inteligencia Financiera, U. (s/f). Informe Enero – agosto 2022. gob.mx. Recuperado el 28 de septiembre de 2022, de https://www.gob.mx/uif/documentos/informe-enero-2022