Comenzamos el año con los recuentos de lo que nos dejó el 2023 y en el ámbito financiero digital es de destacar el adelanto que nos proporciona la firma Chainalysis, respecto a su informe de Delitos Criptográficos 2024, que desmenuza parte de lo que es la actividad ilícita relacionada con el mundo de las criptomonedas.1
Este informe se ha vuelto una tradición y un referente respecto a los números de la actividad ilícita en la industria de las criptomonedas, que si bien, se ha popularizado en los últimos años, podemos considerarla como naciente respecto al sistema financiero tradicional.
¿Pero qué resultados nos arrojó el informe?
Tenemos que considerar que las cifras que se presentan tanto en el adelanto como en el informe final, son preliminares, pues conforme la firma especialista en la tecnología blockchain detecta movimientos en este ecosistema, los números se modifican.
La gran sorpresa que nos permite ver el adelanto del informe es que, en el 2023, la actividad financiera ilícita en el mundo de las criptomonedas alcanzó un valor cercano a los 24,200 millones de dólares, es decir, una caída de 38% respecto al récord de los 39,600 millones de dólares registrados en el 2022.
Recordemos que en el informe del 2023, las cifras iniciales que se presentaron en ese entonces fue que durante el 2022 el valor de las operaciones ilícitas relacionadas con criptomonedas alcanzó los 20,600 millones de dólares; sin embargo, con el paso del tiempo Chainalysis identificó más direcciones relacionadas con las actividades ilícitas, por lo que el monto ascendió a 39,600 millones de dólares, una cifra histórica dentro de los registros de la firma que datan desde el 2018.2
¿Y qué significan estos números? Para dimensionar la cifra inicial de la actividad ilícita relacionada con criptomonedas, es importante detallar que el 2023 fue un año de recuperación del ecosistema cripto, luego de un periodo muy complicado que fue nombrado como el criptoinvierno.
Ante la expectativa de la aprobación de los ETF de bitcoin, cosa que sucedió a inicios de este 2024, el ecosistema pudo recuperarse de caídas importantes. Actualmente, la capitalización del mercado de criptomonedas ronda los 1.60 billones de dólares.
Entonces, según el informe de Chainalysis, el valor ilícito en el mercado de criptomonedas representó 0.34% del total de la actividad del ecosistema del 2023; en el 2022, dicho porcentaje fue de 0.42% y en el 2021 de apenas 0.41 por ciento.
Cambios en las preferencias de los delincuentes
Según el avance proporcionado por Chainalysis, el 2023 confirmó que los delincuentes que se mueven por el mundo de las criptomonedas han cambiado sus preferencias sobre el activo que desean utilizar para mover sus recursos ilícitos.
De acuerdo con Chainalysis, en el 2021 el Bitcoin reinó como la criptomoneda preferida por los ciberdelincuentes, posiblemente debido a su alta liquidez, pero esto ha cambiado en los últimos dos años, donde los stablecoins (monedas estables) se han posicionado como el criptoactivo de preferencia de estos actores.
“Este cambio también va acompañado del reciente crecimiento en la participación de las monedas estables en toda la actividad criptográfica en general, incluida la actividad legítima. Sin embargo, el dominio de las monedas estables no se aplica a todas las formas de delitos basados encriptomonedas“, se puede leer en el informe.
Las alarmas
Con estos números podemos decir que cada vez es más complicado para los delincuentes mover sus recursos por medio del ecosistema de criptomonedas, lo cual si bien en parte es cierto, hay algunos puntos rojos que destaca el informe.
Por ejemplo, el reporte resalta que, si bien, las estafas y el robos de fondos a exchanges han disminuido significativamente dentro de las metodologías detectadas, hay un incremento importante respecto al ransomware y el uso de la darknet para movilizar fondos por medio del ecosistema cripto.
Uno de los delitos cibernéticos más comunes, y más dañinos para la sociedad, es el ransomware que es el secuestro de un equipo o sistema, por medio de un malware, y donde se piden cantidades importantes para liberar la información de la que el ciberdelincuente se ha apoderado.
Un análisis de la empresa de ciberseguridad Sophos, indica que las empresas de servicios financieros necesitan más de 2 millones de dólares en promedio para recuperarse de un ataque ransomware.3
Asimismo, otra de las tendencias crecientes dentro de la actividad ilícita en el mundo de las criptomonedas son las operaciones con entidades sancionadas, que impulsan la gran mayoría de las operaciones con recursos ilícitos en este ecosistema.
Según el reporte, las entidades y jurisdicciones sancionadas representaron un volumen de transacciones de 14,900 millones de dólares en el 2023, es decir 61.5% de toda la actividad ilícita detectada por Chainalysis.
En un entorno de las sanciones contra Rusia, posiblemente durante este año dicha tendencia de movimientos criptográficos, vía entidades y jurisdicciones sancionadas, continúe de manera importante.
Gracias a la tecnología blockchain, podemos identificar estos números, que difícilmente en el sistema financiero tradicional se informan. Pese a registrar una disminución de los montos ilícitos operados en el mundo de las criptomonedas, es importante decir que no es momento de cantar victoria, pues los delincuentes cada vez más utilizan herramientas sofisticadas para ir adelante de las autoridades.
Pero como siempre, la mejor opinión es la de usted.
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1 Team, C. (2024, 22 enero). 2024 Crypto crime trends: illicit activity down as scamming and stolen funds fall, but ransomware and darknet markets see growth. Chainalysis.https://www.chainalysis.com/blog/2024-crypto-crime-report-introduction/
2 The Chainalysis 2023 Crypto Crime Report. (s. f.). https://go.chainalysis.com/2023-crypto-crime-report.html
3 Iberia, S. (2021, 16 septiembre). Las empresas de servicios financieros necesitan más de 2 millones de dólares para recuperarse de un ataque de ransomware, según una encuesta de Sophos. Sophos News. https://news.sophos.com/es-es/2021/09/16/las-empresas-de-servicios-financieros-necesitan-mas-de-2-millones-de-dolares-para-recuperarse-de-un-ataque-de-ransomware-segun-una-encuesta-de-sophos/