En el competitivo sector del retail, las empresas de lujo deben innovar constantemente para mejorar sus procesos internos, garantizar la seguridad de las transacciones y ofrecer una experiencia de cliente fluida y eficiente. A lo largo de los años, algunas de las marcas más prestigiosas han adoptado tecnologías avanzadas para transformar sus operaciones, alineándose con las regulaciones más estrictas y respondiendo a las expectativas de sus consumidores. Uno de los principales retailers de lujo en México decidió emprender un proceso de transformación digital para mejorar la seguridad y eficiencia en la captura y validación de la información de sus clientes.

El Desafío:

Este cliente se enfrentaba a un proceso manual ineficiente para la recolección y validación de información de clientes, especialmente en lo que respecta al cumplimiento con las regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero (PLD). Tradicionalmente, la información se tomaba en papel, lo que generaba problemas de pérdida de datos y dificultaba la digitalización para su reporte. Los registros escritos no solo eran propensos a errores, sino que también presentaban riesgos de no cumplir con los plazos establecidos por las autoridades reguladoras.

La Solución:

Para solucionar este desafío, desarrollamos una aplicación móvil personalizada, diseñada para automatizar y agilizar el proceso de recolección de información de clientes, asegurando al mismo tiempo el cumplimiento con las normativas de Prevención de Lavado de Dinero (PLD).

La aplicación incluye las siguientes características:

• Reconocimiento de OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres): Esta tecnología permite escanear y extraer automáticamente los datos de los documentos oficiales, como el INE, mejorando la precisión y la velocidad en la captura de la información.
• Validación de Identidad con INE: Se implementó un sistema de validación para confirmar que los datos extraídos del INE coinciden con los datos personales del cliente, lo que refuerza la seguridad del proceso.
• Comunicación directa con el sistema de generación de avisos de PLD (ArmorAML): La aplicación está integrada con ArmorAML, un sistema robusto para la generación de avisos y reportes de actividades vulnerables. De esta manera, cualquier actividad sospechosa o fuera de lo común se puede detectar y reportar en tiempo real, facilitando el cumplimiento de las regulaciones PLD de manera ágil y efectiva.

ArmorAML. Una solución de Spot IT Solutions contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Resultados Obtenidos:

La implementación de esta aplicación resultó en una transformación digital significativa para el cliente. La solución no solo facilitó la captura de datos, sino que también redujo drásticamente los errores humanos y el riesgo de pérdida de información.

Los resultados destacables incluyen:

• El proceso, que antes tomaba varios días desde la captura de los datos hasta el registro en el sistema, ahora se realiza completamente en línea, agilizando de manera significativa todo el flujo de trabajo.
• Eliminación de la pérdida de datos, ya que toda la información ahora se digitaliza y se almacena en un sistema centralizado.
• Cumplimiento más eficiente de las normativas de PLD, con la integración directa con ArmorAML para detectar y reportar actividades sospechosas de manera inmediata, asegurando que el cliente cumpla con las regulaciones en tiempo real.

Impacto en la Industria: Este caso de éxito demuestra cómo la transformación digital puede impactar positivamente en la industria retail, especialmente en el sector de lujo, donde la seguridad, la eficiencia y la experiencia del cliente son fundamentales. Gracias a esta solución, el cliente ha logrado no solo mejorar sus procesos internos, sino también ofrecer un servicio más ágil y seguro, alineándose con las normativas regulatorias de PLD, lo que refuerza la confianza de los consumidores.

La tecnología está remodelando la forma en que las empresas de retail operan, y este caso es un claro ejemplo de cómo la innovación puede ser clave para enfrentar los desafíos del mercado y garantizar el cumplimiento de las normativas internacionales, al mismo tiempo que mejora la experiencia del cliente.