Las cifras de los flujos financieros ilícitos en México 

Ahora que se vive una crisis del agua, imagine usted la siguiente escena: una llave que al abrirle sólo sale una gota del vital líquido, cuando en tiempos de abundancia el chorro saldría disparado. 

La imagen de la gota saliendo a duras penas de la llave, es un poco de lo que se vive respecto a las estimaciones de los flujos financieros ilícitos de México y en el mundo, es decir, apenas se tiene un pequeño indicio del problema, cuando en realidad, podría ser mucho mayor. 

En los últimos meses, han salido distintos documentos que nos pueden poner en perspectiva de los flujos financieros ilícitos en México, un país que se ha caracterizado por el poder de los grupos delictivos, como puede ser el Cártel de Sinaloa, el Cártel Jalisco Nueva Generación, la Familia Michoacana, entre otros, así como de delincuentes de cuello blanco que buscan disfrazar sus ganancias ilegales en actividades legales.

De acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) 2023¹, hasta el 2021 se tenían identificada la operación de 46 organizaciones criminales, mismas que pasaron a ser grupos dedicados exclusivamente al negocio del narcotráfico a realizar otro tipo de actividades como la extorsión, el secuestro, trata de personas, producción de drogas entre otros. 

Si bien la ENR 2023 nos ha dado luz, o al menos un destello, del tamaño del problema en México, es importante hablar sobre el contexto global para después enfocarnos en los datos públicos al respecto que tienen que ver con nuestro país. 

Según la Oficina contra las Drogas y el Delito de las Naciones Unidas (Unodc), se estima que la cantidad de dinero blanqueado a nivel global al año es equivalente al umbral de 2 a 5% del PIB mundial, es decir, entre 800,000 millones de dólares y 2 billones de dólares al año. ² 

Pero esta cifra hay que verla con mucho cuidado debido a que para la misma Unodc, es difícil de estimar la cantidad total, debido al carácter clandestino del blanqueo. 

¿Realidad, mito o inexactitud? 

Durante mucho tiempo, distintos funcionarios y especialistas en la materia antiblanqueo, han puesto en el discurso que en México se lavan alrededor de 50,000 millones de dólares al año, según distintos reportes de organismos internacionales. 

Sin embargo, las distintas ediciones de la misma ENR nos han dado un poquito más de luz al respecto. En la edición del 2020³, en el documento se detalla que el monto de recursos ilícitos generados en el país asciende a aproximadamente 1 billón de pesos entre el 2016 y el 2018. 

“Dicho monto es solo una aproximación que se encuentra por debajo de los niveles reales de recursos ilícitos en el país”, se puede leer en el documento de la segunda edición de la ENR. 

En la edición más reciente de este documento⁴, se afirma que el monto aproximado de recursos ilícitos identificados 2019 al 2021 asciende a 43,943 millones de pesos, con el mismo énfasis de que esta cantidad sólo representa una pequeña parte del problema, debido a que el porcentaje de delitos que se denuncian es muy bajo. 

Ahora bien, en octubre del 2021, el think tank Global Financial Integrity publicó su estudio “Delitos financieros en América Latina y el Caribe: comprender los desafíos de los países y diseñar respuestas técnicas efectivas”⁵, donde indica que el lavado de dinero en México es de entre 18,000 millones y 44,000 millones de dólares al año. 

Lo más reciente 

Si bien, era importante mencionar gran parte de las fuentes de información que se tienen al respecto, la novedad sobre este tema proviene de un estudio reciente de la Unodc de nombre “Flujos financieros ilícitos relacionados con la delincuencia: últimos avances”⁶. 

En cuestión metodológica, en el reporte se define a estos recursos como: 

“Flujos financieros que son ilícitos en origen, transferencia o uso, que reflejan un intercambio de valor y que cruzan las fronteras entre países”. 

Así, estos recursos pueden surgir de actividades delictivas, pero también de algunos comportamientos relacionados con prácticas fiscales y comerciales. 

El valor del reporte es que hace una estimación de cierto periodo por cada actividad delictiva importante para el país, tomando en cuenta el contexto de cada jurisdicción y la magnitud de ciertos ilícitos al respecto. 

Según el informe, los flujos financieros ilícitos en México se han comportado de la siguiente manera: 

Nuevamente, llegamos a una cifra cercana a los 50,000 millones de dólares. 

En vísperas de recibir una nueva evaluación por parte del Grupo de Acción Financiera (GAFI) contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, es importante generar una metodología a nivel gobierno que brinde un aproximado sobre los flujos ilícitos en México, sin que esta varíe de manera considerable entre una ENR y otra, además de que contemple el contexto, como por ejemplo el creciente aumento de migrantes que buscan pasar a Estados Unidos o incluso, el tema de las remesas.

Es hora de ponernos serios, ¿no cree usted? 

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 1 https://www.gob.mx/uif/documentos/evaluacion-nacional-de-riesgos-2020?idiom=es 

2 iff. (s. f.). United Nations : Office On Drugs And Crime. https://www.unodc.org/unodc/es/data-and-analysis/iff.html 

3 Overview. (s. f.). United Nations : Office On Drugs And Crime. https://www.unodc.org/unodc/en/money-laundering/overview.html  

4 De Inteligencia Financiera, U. (s. f.). Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México 2023. gob.mx. https://www.gob.mx/uif/documentos/evaluacion-nacional-de-riesgos-2023?idiom=es 

5 Financial Crime in Latin America and the Caribbean: Understanding Country Challenges and Designing Effective Technical Responses – Global Financial Integrity. (2023, 27 marzo). Global Financial Integrity. https://gfintegrity.org/report/financial-crime-in-latin-america-and-the-caribbean/ 

6 De Inteligencia Financiera, U. (s. f.-b). Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México 2023. gob.mx. https://www.gob.mx/uif/documentos/evaluacion-nacional-de-riesgos-2023?idiom=es