En las últimas semanas, la polémica ha envuelto a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda por una posible investigación contra comunicadores que han sido opositores al gobierno actual, lo cual ha causado fuertes críticas de nuevamente usar las instituciones del Estado para persecuciones políticas y no para sus fines, que en este caso es el de prevenir y combatir el lavado de dinero.
El pasado 22 de junio, la periodista Peniley Ramírez publicó en Reforma su columna de opinión de nombre UIF vs. Latinus1, donde documentó cómo la UIF ha solicitado información a las entidades del sistema financiero de personajes críticos del régimen de la 4T, como Carlos Loret de Mola, Víctor Trujillo, su esposa, e incluso contra el medio Latinus, donde se han publicado reportajes que dan evidencia de cómo un contratista cercano a los hijos del presidente ha sido favorecido con contratos relacionados con las megaobras del gobierno federal.
De acuerdo con la periodista, el 8 de febrero pasado la “UIF envió oficios a casas de bolsa, de cambio, bancos y sociedades financieras” sobre los comunicadores y el 5 de junio pasado sobre las compañías Latinus Media Radio y Latinus Media MX Hub.
Al estilo de la 4T, el titular de la UIF, Pablo Gómez, salió a aclarar en la conferencia mañanera del pasado 3 de julio2 que no se investiga ni a Loret ni a Trujillo, pero sí hay una denuncia que se presentó hace dos años ante la Fiscalía General de la República (FGR) contra Latinus por posibles delitos de corrupción y operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Si bien, ya era la parte sabida de la historia, les voy a contar lo que no se ha develado aún y es que un sector al que se le solicitó información al respecto es al de Instituciones de Fondos de Pago Electrónico, que coloquialmente se conocen como billeteras digitales.
Pero vámonos por partes: ¿Si la UIF solicita información se puede decir que realiza una investigación? Jurídicamente no, pues recordemos que esta instancia es una oficina administrativa3 encargada de:
• Recibir reportes de operaciones financieras y avisos de quienes realizan actividades vulnerables.
• Analizar las operaciones financieras y económicas, así como otra información relacionada.
• Diseminar reportes de inteligencia y otros documentos útiles para detectar operaciones probablemente vinculadas con el lavado de dinero o el financiamiento al terrorismo y, en su caso, presentar las denuncias correspondientes ante la autoridad competentes.
Entonces, si la UIF solicita información a las entidades financieras, posiblemente es porque realiza una recopilación de pruebas para formular una denuncia posterior y la investigación, en la parte técnica, ya sería de instancias como la Fiscalía General de la República.
Retomemos la parte de las billeteras digitales. Al ser entidades que comenzaron a formar parte del sistema financiero formal a partir de marzo del 2018, cuando se promulgó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), estas instituciones quedaron sujetas a toda la normativa antilavado de otros jugadores como los bancos, por lo que tienen que reportar cualquier información prevista en la normativa de las operaciones de sus clientes.
Asimismo, en caso de que la UIF, vía la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), realice un requerimiento, estas entidades deben de presentar la información requerida en los términos solicitados.
En la actualidad, existen 56 billeteras digitales autorizadas por la CNBV, las cuales han recibido distintos requerimientos de información por parte de la UIF sobre operaciones de sus usuarios. ¿Por qué lo decimos?
Es obvio que los periodistas críticos de la 4T no son los únicos que están bajo el radar de la UIF, sino también esta unidad ha solicitado desde febrero pasado a las billeteras digitales información de operaciones de los siguientes personajes de renombre:
Ligados al expresidente Enrique Peña Nieto:
• Alejandro Peña Pretelini / Hijo / Oficio de febrero del 2024.
• Arturo Peña Nieto / Hermano / Oficio de marzo del 2024.
• Paulina Peña Pretelini / Hija / Oficio de junio del 2024.
• Nicole Peña Pretelini / Hija / Oficio de junio del 2024.
Ligados al expresidente Carlos Salinas de Gortari.
• El mismo Carlos Salinas de Gortari / Oficio de mayo del 2024.
• Carlos Emiliano Salinas Occelli / Hijo / Oficio de mayo del 2024.
• Juan Cristóbal Salinas / Hijo / Oficio de mayo del 2024.
Todas estas fechas coinciden con el periodo previo a una elección donde se definió la presidencia de la república y gubernaturas en distintos estados del país y llama la atención los nombres de los que la UIF ha solicitado información.
Se podrán decir muchos argumentos, pero aquí el verdadero sentido, sin partes técnicas, de la pregunta a la UIF es ¿Para Qué? ¿Qué se hace con toda esa información? ¿Tienes fines políticos esa información?
Todo esto llega en un contexto donde la misma CNBV ha publicado en la Comisión Nacional de Mejora Regulatoria4 el proyecto para la resolución que modifica las disposiciones de carácter general aplicable a las Instituciones de Tecnología Financiera, con el fin de que esta autoridad cuente con información oportuna de los clientes de las billeteras digitales y de las operaciones celebradas con estos.
Pues como dirían en mi pueblo, “será el sereno”, pero de que las autoridades quieren tener más información de los usuarios de las billeteras digitales, eso es un hecho. Juzgue usted.
Bibliografía:
- Ramírez, P. (2024, junio 22). UIF vs. Latinus. Reforma. https://www.reforma.com/uif-vs-latinus-2024-06-22/op273334
↩︎ - de México, G. [@gobiernodemexico]. (2024, julio 3). #ConferenciaPresidente | Miércoles 3 de julio de 2024. Youtube. https://www.youtube.com/watch?v=j8Qn9Zhr76w ↩︎
- Salgado, N. B. (s/f). Unidad de Inteligencia Financiera. Gob.mx. Recuperado el 16 de julio de 2024, de https://uif.gob.mx/es/uif/quienes_somos ↩︎
- CONAMER – Sistema de Mejora Regulatoria. (s/f). Gob.mx. Recuperado el 16 de julio de 2024, de https://www.cofemersimir.gob.mx/portales/resumen/57153 ↩︎