Desde que fue pública la decisión de Vladimir Putin, presidente de Rusia, de que el ejército del país que encabeza invadiera Ucrania, el mundo occidental, con Estados Unidos a la cabeza, ha aplicado diversas medidas para ahorcar financieramente a los funcionarios rusos y sus aliados, con el fin de detener las acciones y pegarles por donde más les podría doler: el dinero.
En un mundo tan conectado, como el actual, es importante tener en cuenta que acciones como las que se han anunciado contra Rusia por parte de Estados Unidos y sus aliados, para cesar los ataques contra Ucrania, impactan en el sistema financiero global, por lo que es interesante conocer el comportamiento que han tenido tanto los señalados como las instituciones financieras para prevenir y detectar los movimientos de dinero.
Para empezar, hay que tratar de dimensionar las consecuencias de las acciones rusas contra territorio ucraniano. Una de las primeras acciones fue anunciada por la Oficina del Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra los bancos rusos para debilitar la capacidad financiera del Kremlin.
En ese momento, las entidades bancarias sancionadas fueron el Sberbank, VTB Bank, Otkritie, Novikom y Sovcom, los cuales representan cerca de 80% de los activos totales del sistema financiero ruso1.
De acuerdo con la plataforma Statista, del 22 de febrero del 2022 al 12 de enero del 2023, las sanciones impuestas por distintas jurisdicciones como Australia, Canadá, Francia, Japón, Suiza, Reino Unido, Estados Unidos y la Unión Europea, ha impactado a 8,984 individuos, 1,811 entidades, 92 buques y 14 aeronaves2.
Entre las principales sanciones se encuentran el congelamiento de activos, así como las prohibiciones para viajar.
Estados Unidos ha sido uno de los países que más sanciones ha implementado, además de que constantemente ha emitido alertas por medio de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) sobre las metodologías que han utilizado los funcionarios y empresarios rusos, y aliados, para tratar de mover fondos por medio del sistema financiero global.
En un análisis reciente emitido por FinCEN, se detalla que entre marzo y octubre del 2022, las entidades financieras de Estados Unidos emitieron cerca de 7,000 informes de operaciones que posiblemente tenían un nexo con Rusia, especialmente vinculadas a oligarcas rusos, funcionarios de alto rango y personas sancionadas.
“Estos informes detallaron decenas de miles de millones de dólares en actividades sospechosas”, se puede leer en el análisis de FinCEN3.
Los datos recabados por FinCEN indican que los actores rusos han buscado, por medio de diversas técnicas, mover sus fondos con el fin de evadir las sanciones impuestas y evitar que se les congelen sus activos.
Por ejemplo, desde el inicio, e incluso poco antes, de la invasión rusa a Ucrania, desde finales de febrero del 2022, varios oligarcas rusos transfirieron la titularidad real de sus empresas, fideicomisos o cuentas a sus hijos, otros miembros de su familia o socios comerciales cercanos.
Para las instituciones financieras de aquel país, estos movimientos pudieron ayudar a los oligarcas a evadir sanciones posibles, o incautaciones de activos, por parte de las autoridades. Asimismo, se detectó que varios oligarcas han enviado grandes transferencias electrónicas a sus hijos, específicamente aquellos que estudian en Estados Unidos, para financiar grandes compras, generalmente de bienes raíces y artículos de lujo en territorio estadounidense.
La información recopilada por FinCEN detalla que, en el periodo señalado, se detectaron operaciones originadas o relacionadas con cuentas o individuos en distintas regiones del mundo, principalmente de Europa, además de Oriente Medio, Caribe, América del Norte y Asia.
Recordemos que, ante el panorama global, las instituciones financieras se han visto como la primera línea de defensa contra los flujos ilícitos de dinero. En este contexto, FinCEN ha enviado de manera constante mensajes para recordarles a las instituciones financieras su labor en prevenir los movimientos de dinero de los actores rusos señalados.
En la más reciente alerta relacionada, del pasado 25 de enero, FinCEN indicó que se han detectado movimientos en operaciones de bienes raíces por parte de élite rusas sancionadas, oligarcas y sus apoderados.
En dicho escenario, FinCEN informó que es probable la participación de flujos rusos en el sector inmobiliario comercial, por lo que las entidades financieras deben de estar alertas sobre este segmento.
“FinCEN ha identificado métodos de evasión potencial de sanciones en el mercado de CRE (mercado inmobiliario comercial) que las élites rusas sancionadas y sus representantes pueden estar explotando)”, explicó la red4.
El Grupo de Acción Financiera Internacional contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo también ha instado a sus jurisdicciones afiliadas a estar alertas ante las amenazas derivadas del actuar ruso contra territorio ucraniano5.
Asimismo, ante el bloqueo del acceso al SWIFT a entidades rusas, 106 bancos de Rusia firmaron un acuerdo con 52 instituciones bancarias de Irán para poder crear su propio sistema de mensajería financiera6.
Recordemos que los bancos en México tienen convenios internacionales, especialmente con sus contrapartes en otros países, como Estados Unidos, para poder colaborar en la detección de operaciones de entidades o personas sancionadas.
Ante este panorama, es indispensable hacer un examen de conciencia de las vulnerabilidades que puede tener el sistema financiero mexicano ante dichas amenazas. Además, las autoridades deben dar a conocer si México ha sido usado como trampolín para que los flujos financieros rusos sigan moviéndose por el orbe
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1 U.S. treasury announces unprecedented & expansive sanctions against Russia, imposing swift and severe economic costs. (s/f). U.S. Department of the Treasury. Recuperado el 31 de enero de 2023, de https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy0608
2 Sanctions imposed on Russia by target 2023. (s/f). Statista. Recuperado el 31 de enero de 2023, de https://www.statista.com/statistics/1293531/western-sanctions-imposed-on-russia-by-target/
3 Trends in Bank Secrecy Act data: Financial activity by Russian oligarchs in 2022. (s/f). Fincen.gov. Recuperado el 31 de enero de 2023, de https://www.fincen.gov/sites/default/files/2022- 12/Financial%20Trend%20Analysis_Russian%20Oligarchs%20FTA%20_Final.pdf
4 FinCEN alert on potential U.s. commercial real estate investments by sanctioned Russian elites, oligarchs, and their proxies. (s/f). Fincen.gov. Recuperado el 31 de enero de 2023, de https://www.fincen.gov/sites/default/files/shared/FinCEN%20Alert%20Real%20Estate%20FINAL%20508_1- 25-23%20FINAL%20FINAL.pdf
5 FATF statement on the Russian federation. (s/f). Fatf-gafi.org. Recuperado el 31 de enero de 2023, de https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfgeneral/Ukraine-june-2022.html
6 EITB. (2023, enero 29). Irán y Rusia han acordado conectar sus sistemas bancarios con un sistema similar al SWIFT. EITB. https://www.eitb.eus/es/noticias/internacional/detalle/9091610/iran-y-rusia-han-acordado-conectar-sus-sistemas-bancarios-con-sistema-similar-al-swift/
