+52 (55) 3473 5171 contacto@spot-itpro.com

Loading

Algo ve el gobierno de Estados Unidos en México que no le agrada. Más allá de toda la controversia de la ‘mano dura’ que pretende implementar el próximo presidente estadounidense, Donald Trump, contra los grupos del narcotráfico, hay señales que indican que, desde hace algunos años, los vecinos del norte ven algo en territorio nacional que les inquieta y que podría tener su origen en las finanzas ilícitas. 

En la primera etapa de Donald Trump como presidente de Estados Unidos (2017-2021), si bien hubo algunos desencantos, con más pena que gloria se pudo establecer una buena relación con el vecino país e incluso, podríamos decir que México hasta salió favorecido por la tensión comercial estadounidense con China, lo cual provocó la detonación del famoso nearshoring. 

Vayámonos a los datos: De acuerdo con un análisis de México, ¿Cómo vamos?1 más allá de ser solo vecinos, México y Estados Unidos son socios, ya que 84% de las exportaciones mexicanas son al país del norte, 96% de las remesas que reciben los hogares mexicanos provienen de territorio estadounidense y 44% de la Inversión Extranjera Directa en México proviene desde Estados Unidos. 

En este fortalecimiento de la relación comercial entre México y Estados Unidos, también ha habido señales que preocupan al gobierno actual de Joe Biden en materia de seguridad e incluso de los flujos financieros ilícitos que pueden llegar al país en toda esta ola de apertura comercial al mundo. 

¿Por qué lo digo? Hay varias señales que aquí desmenuzaremos poco a poco: 

La primera señal

Recordemos que tanto México como Estados Unidos son parte del Grupo Egmont2, donde por medio de un sistema de comunicación electrónico se permite intercambiar información de interés para las unidades de inteligencia financiera solicitantes. 

En este contexto, Estados Unidos ha sido el país con el que más ha interactuado México en los últimos años. De acuerdo con una revisión a los datos de la UIF, del 2019 a noviembre pasado, México recibió 444 solicitudes por parte del gobierno estadounidense y le realizó 185 solicitudes. 

Obvio es casi imposible conocer los resultados de esta colaboración, pero especialmente en el último año, hemos visto una serie de acciones que llaman la atención en la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 

Por ejemplo, en septiembre del 2024, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro3 sancionó a nueve ciudadanos y 26 empresas con sede en México vinculadas a una red de robo de combustible a favor del Cártel Jalisco Nueva Generación, con la finalidad de debilitar el tráfico de fentanilo al vecino país del norte. 

Estas sanciones han sido recurrentes y no sólo contra el cártel ya antes mencionado, sino también contra otras organizaciones como el Cártel de Sinaloa4 o de la Nueva Familia Michoacana5

No podemos dejar de mencionar la detención del pasado 18 de diciembre del ciudadano chino Zhi Dong Zhang, alias “Brother Wang”6 o el “Zar chino del Fentanilo”, en Santa Fe, Ciudad de México, quien tenía una orden de aprehensión en Estados Unidos por diversos delitos, entre ellos, el de operaciones con recursos de procedencia ilícita. 

Segunda Señal

Desde hace algunos meses, llegó a hacer base a México, como parte de la embajada de Estados Unidos, Viviana Muñoz Fernández, funcionaria del Departamento del Tesoro, especialmente de la Red de Lucha contra los Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés). 

¿Cuál es la razón de que por primera vez una funcionaria de FinCEN haga base en México? Es lo que muchos se preguntan, especialmente si recordamos que esta instancia en Estados Unidos es el equivalente a la Unidad de Inteligencia Financiera de México y juega un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 

Hasta el momento, se sabe que Muñoz Fernández se reunió en octubre pasado con directivos bancarios para expresarles algunos de los lineamientos de FinCEN en materia antilavado, lo cual debe de ser prioridad especialmente para aquellos bancos que tienen relación con Estados Unidos. 

Tercera señal… y la más grave

Un día antes de la Navidad pasada, el presidente electo de Estados Unidos, Donald Trump, declaró algo que ya había manifestado: en su primer día de gobierno, designará a los cárteles como organizaciones terroristas extranjeras7

Más allá de la controversia política que ha generado esta declaración, es importante saber cómo va a repercutir esta acción en el sistema financiero mexicano, especialmente en las áreas de cumplimiento de las entidades financieras de cualquier sector. 

Para Diana Edith Hernández, especialista en cumplimiento y prevención de lavado de dinero, al declarar Trump como terroristas a los cárteles mexicanos, Estados Unidos ampliaría el uso de herramientas legales y financieras para combatir a estas organizaciones, lo cual incluye la posibilidad de endurecer su brazo de sanciones a personas y empresas con presuntos vínculos a ellas. 

“Es algo que se debe de observar muy bien en México. Esto presionaría a las instituciones financieras y a todos los sujetos obligados de la Ley Antilavado a reforzar sus controles de cumplimiento y ponerles un mayor énfasis”, declaró Hernández. 

No hay duda, Estados Unidos busca ampliar su alcance para tener todo bajo control en cuestión de seguridad y esto implica acciones en México relacionadas con el tema financiero. Esperemos que todo sea para bien… 

ArmorAML. Una solución de Spot IT Solutions contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo

Bibliografía:

  1. México, ¿. V. (n.d.). El crecimiento de México está íntimamente ligado a su apertura comercial, en concreto con EUA y Canadá. https://mexicocomovamos.mx/publicaciones/2024/08/el-crecimiento-de-mexico-esta-ligado-a-su-apertura-comercial/#:~:text=M%C3%A9xico%20es%20el%20principal%20socio,a%20Estados%20Unidos%20y%20Canad%C3%A1↩︎
  2. Egmont Group. (2023, August 9). Organization and Structure – Egmont Group. https://egmontgroup.org/about/organization-and-structure/  ↩︎
  3. Treasury targets fentanyl traffickers and other key contributors to U.S. opioid crisis. (2024, December 23). U.S. Department of The Treasury. https://home.treasury.gov/news/press-releases/jy2719  ↩︎
  4. (In Dual Actions, Treasury Sanctions Clan Del Golfo Leadership in Colombia and Businesses Owned by Sinaloa Cartel Fentanyl Traffickers in Mexico, 2024)  ↩︎
  5. La secretaria del Tesoro de Estados Unidos Yellen anuncia sanciones contra los líderes principales del cártel de narcóticos de México “Nueva Familia Michoacana” y una nueva advertencia sobre fentanilo – United States Department of State. (2024, June 21). United States Department of State. https://www.state.gov/translations/spanish/la-secretaria-del-tesoro-de-estados-unidos-yellen-anuncia-sanciones-contra-los-lideres-principales-del-cartel-de-narcoticos-de-mexico-nueva-familia-michoacana-y-una-nueva-advertencia/  ↩︎
  6. Reforma. (2024, December 18). Cae en Santa Fe capo chino del fentanilo – Plaza de Armas | Querétaro. Plaza De Armas | Querétaro. https://plazadearmas.com.mx/cae-en-santa-fe-capo-chino-del-fentanilo/  ↩︎
  7. Welle, D. (2024, December 22). Trump designará a los cárteles mexicanos como terroristas. dw.com. https://www.dw.com/es/trump-anuncia-que-designar%C3%A1-a-c%C3%A1rteles-mexicanos-como-terroristas/a-71138830  ↩︎