Elektra y los stablecoins: qué planea uno de los mayores jugadores de remesas en México
En el 2021, Grupo Salinas sorprendió al ecosistema financiero al anunciar que ya sería posible hacer compras en la tienda en línea de Elektra y pagar por medio de Bitcoin1. A partir de ahí, el dueño de este conglomerado ha sido un férreo defensor de las criptomonedas;...
El mapa del lavado en América Latina: entre cuentas bancarias, efectivo y criptomonedas
Los productos bancarios son el principal canal para el lavado de dinero en América Latina. Cuentas bancarias —tanto corrientes como de ahorro—, dinero en efectivo, transferencias, cheques y operaciones inmobiliarias figuran entre los medios más utilizados para...
El reto de ampliar la inclusión financiera sin abrir la puerta al lavado; CNBV emite guía
Una de las paradojas del sistema financiero moderno es cómo avanzar en la inclusión financiera sin debilitar los controles antilavado. Si bien en México —y en el mundo— persiste una deuda pendiente para incorporar a más personas al sistema formal, los riesgos de...
Siete años después, la CNBV muestra músculo en supervisión fintech, pero no en sanciones.
Hemos superado ya los siete años desde que se promulgó la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, conocida como la Ley Fintech. La realidad es que estamos más cerca de la década de esta iniciativa, con resultados interesantes, no sólo en temas de...