El lavado de dinero mediante criptomonedas dejó de ser una práctica “alternativa” para convertirse en un negocio plenamente integrado a los mecanismos de blanqueo de la delincuencia. De acuerdo con estimaciones recientes de TRM Labs, los flujos ilícitos en cripto alcanzaron alrededor de 158,000 millones de dólares en 20251, mientras que Chainalysis2 ubica el lavado de activos identificado dentro del ecosistema cripto en el orden de decenas de miles de millones de dólares anuales, con un peso creciente de las stablecoins.
Este escenario ayuda a entender por qué los movimientos con criptomonedas dejaron de ser un complemento y hoy forman parte de esquemas cada vez más estructurados para blanquear recursos, con reglas propias, intermediarios especializados y una lógica de negocio definida.
Ese giro se observa con claridad en dos investigaciones recientes en Estados Unidos: el caso de Ryan Wedding3, acusado de encabezar una organización transnacional de narcotráfico violento, y el del venezolano Jorge Figueira, señalado por operar una red dedicada casi exclusivamente al lavado de dinero mediante criptoactivos.
En ambos expedientes, las criptomonedas —en particular USDT (Tether)— aparecen como herramientas de intermediación financiera para mover grandes volúmenes de dinero ilícito, fragmentar su trazabilidad y devolver esos recursos al sistema financiero formal.
Un servicio con método, tarifas y escala
El caso de Jorge Figueira4 resulta central para entender el lavado cripto como servicio. De acuerdo con el comunicado oficial de la Fiscalía del Distrito Este de Virginia, Figueira fue acusado de participar en una conspiración para lavar aproximadamente 1,000 millones de dólares en fondos ilícitos mediante una combinación de cuentas bancarias, exchanges, wallets privadas de criptomonedas y empresas fachada.
Según la acusación, la red operaba como un servicio financiero paralelo diseñado para recibir dinero de origen ilícito, convertirlo en criptomonedas —principalmente USDT—, hacerlo circular por múltiples wallets y, posteriormente, transformarlo de nuevo en dólares a través de proveedores de liquidez, antes de enviarlo a cuentas bancarias controladas por el propio Figueira o por terceros.
El expediente deja ver con claridad la lógica comercial del esquema. Las tarifas variaban según el riesgo y la jurisdicción: 3.5% por recibir efectivo en Panamá, 10% cuando el efectivo se recogía en Estados Unidos y 0.55% en operaciones realizadas directamente en criptomonedas, cifras documentadas en las transacciones controladas por el FBI.
Sobre este punto, Jim Richards, especialista en crímenes financieros, describió el expediente de Figueira como “una clase magistral de lavado de dinero profesional”5. Al revisar el caso, explicó que el efectivo era entregado a intermediarios en Panamá, convertido en Tether, movido a través de wallets en la blockchain de TRON y canalizado a proveedores de liquidez que lo transformaban nuevamente en dólares enviados a cuentas bancarias en Estados Unidos.
Richards destacó además que, a partir de su análisis de la información contenida en el expediente, “esas cuatro cuentas de empresas fachada lavaron alrededor de 2,800 millones de dólares en dos años”, con la mayoría de los depósitos provenientes de plataformas de trading de criptomonedas y la mayor parte de las transferencias salientes dirigidas a Estados Unidos, Colombia, China, Panamá y México.
Montos probatorios y dimensión del esquema
Las operaciones supervisadas directamente por las autoridades —las llamadas transacciones controladas— suman alrededor de 310,000 dólares, un monto que sirve para demostrar el funcionamiento del esquema y no para dimensionar su alcance total, como lo aclara el propio documento judicial.
La escala real aparece en las declaraciones de Figueira incorporadas al expediente, donde describe una capacidad para mover cientos de millones de dólares al mes en transferencias internacionales y realizar operaciones individuales por decenas de millones de dólares, además de administrar wallets de gran tamaño. Estas referencias ilustran el volumen del servicio; sin embargo, el dato central es el que está respaldado por la Fiscalía de 1,000 millones de dólares procesados a través de la red.
USDT como herramienta funcional
USDT es una stablecoin diseñada para mantener paridad con el dólar estadounidense, una característica que la vuelve funcional para mover grandes volúmenes de dinero sin la volatilidad de otros criptoactivos. En el caso de Figueira, su uso fue estructural.
El expediente describe cómo el dinero se convertía a USDT, transitaba por siete o más wallets intermedias, se concentraba en una “macro-wallet” y se enviaba a proveedores de liquidez OTC encargados de convertir los criptoactivos en dólares bancarizados. El objetivo era que los recursos regresaran al sistema financiero una vez procesados.
Wedding y la cripto como infraestructura del narco
El caso de Ryan Wedding —a quien analistas y autoridades han descrito como una versión moderna de Pablo Escobar, por la escala y violencia de su organización— muestra el mismo instrumento con otra finalidad6. Wedding no ofrecía lavado como servicio a terceros, sino que utilizaba criptomonedas como infraestructura financiera interna de una red dedicada al tráfico de cocaína y a la violencia extrema.
De acuerdo con análisis de TRM Labs7, la organización utilizó criptomonedas para mover ingresos del narcotráfico, fragmentarlos a través de múltiples wallets y convertirlos en pagos destinados a producción de droga, logística criminal, asesinatos y gastos personales.
Al analizar este expediente, Jim Richards señaló que la acusación contra Wedding se hizo pública apenas unos días después de la de Figueira y subrayó la conexión entre ambos casos: “Mientras Figueira lavó alrededor de 2,800 millones de dólares usando wallets de Tether en la blockchain de TRON, la organización criminal de Wedding movió cientos de millones utilizando Tether”.
Richards destacó además un elemento particularmente revelador del expediente: “Wedding habría realizado un pago de 500,000 USDT para financiar un asesinato”8, lo que muestra que las criptomonedas no solo funcionaban como mecanismo de lavado, sino como medio directo de pago dentro de la operación criminal.
México en las rutas del dinero
Tanto el comunicado de la Fiscalía como los documentos judiciales colocan a México dentro de las rutas de estos esquemas. En el caso de Figueira, las autoridades señalan que las transferencias salientes desde cuentas y wallets vinculadas a su red se dirigieron a Colombia, China, Panamá y México, lo que ubica al país como jurisdicción receptora de fondos ya procesados.
Además, en conversaciones grabadas, Figueira reconoce trabajar con clientes vinculados a mexicanos y colombianos relacionados con el envío de “mercancía desde el sur”, una referencia directa al narcotráfico.
En el caso de Wedding, México figura como territorio operativo, ya que el líder de la organización residía en el país y desde ahí coordinaba tanto el tráfico de drogas como el movimiento de recursos, incluidos pagos en criptomonedas.
Un modelo que se consolida
Los delitos que rodean a Figueira y Wedding son distintos. En un caso, el lavado de dinero funcionaba como un negocio en sí mismo; en el otro, las criptomonedas eran una herramienta al servicio del narcotráfico violento. Aun así, ambos expedientes muestran un patrón operativo similar.
Chainalysis y TRM Labs coinciden en que las stablecoins concentran una parte creciente de los flujos ilícitos detectados en cripto, precisamente por su estabilidad y facilidad de conversión, lo que conecta estos casos con una tendencia global de gran escala.
Para Richards, el impacto de ambos expedientes va más allá de lo individual: “Con estos dos casos, Chainalysis y TRM Labs van a tener que ajustar al alza sus cifras normalizadas en dólares sobre cripto ilícito de los últimos años”, una advertencia analítica sobre el impacto de estos casos en las estadísticas globales.
Los casos de Ryan Wedding y Jorge Figueira muestran que el lavado cripto se ha consolidado como un servicio transnacional, con estructura, tarifas y capacidad para mover desde decenas de miles hasta cientos de millones de dólares al mes.
Este engranaje no sustituyó al sistema financiero, sino que se acopló a él. En ese circuito, México aparece documentado como uno de los destinos a los que llegan recursos una vez que han sido procesados mediante estos esquemas.
Bibliografía
- TRM Labs. (2026). *2026 Crypto Crime Report*. https://www.trmlabs.com/es/reports-and-whitepapers/2026-crypto-crime-report ↩︎
- Chainalysis. (2026). *Crypto Crime Report 2026*. https://www.chainalysis.com/reports/crypto-crime-2026/ ↩︎
- U.S. Department of State. (n.d.). *Ryan James Wedding*. https://www.state.gov/ryan-james-wedding ↩︎
- United States Department of Justice, U.S. Attorney’s Office for the Eastern District of Virginia. (2025). Venezuelan national charged with laundering approximately $1 billion in illicit funds. https://www.justice.gov/usao-edva/pr/venezuelan-national-charged-laundering-approximately-billion-dollars-illicit-funds ↩︎
- Richards, J. (2025, January 25). $2,800,000,000 laundered in two years. This criminal case against professional money launderer Jorge Figueira describes a masterclass in professional money laundering [LinkedIn post]. LinkedIn. https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:7420243127875235843/ ↩︎
- United States Department of Justice, Office of Public Affairs. (2025). *U.S. v. Wedding Indictment* [PDF]. https://www.justice.gov/opa/media/1418931 ↩︎
- TRM Labs. (2025). *Former Olympian snowboarder Ryan Wedding arrested in major transnational criminal case spanning drugs, violence and crypto laundering*. https://www.trmlabs.com/resources/blog/former-olympian-snowboarder-ryan-wedding-arrested-in-major-transnational-criminal-case-spanning-drugs-violence-and-crypto-laundering ↩︎
- Richards, J. (2025, January). $2,800,000,000 laundered in two years: This criminal case against professional money launderer Jorge Figueira describes a masterclass in professional money laundering [LinkedIn post]. LinkedIn. https://www.linkedin.com/feed/update/urn:li:activity:7420900933808713728/ ↩︎
