ArmorAML® cumple con las disposiciones de la ley LFPIORPI, CNBV, UIF y estándares internacionales del GAFI.
ArmorAML® La tecnología de cumplimiento elegida por
¿Por qué ArmorAML®?
ArmorAML® transforma la gestión del cumplimiento normativo.
Es una plataforma integral que simplifica, automatiza y fortalece los procesos de Prevención de Lavado de Dinero. Gracias a sus módulos especializados, reportes automatizados y enfoque basado en riesgos, permite a las organizaciones cumplir con la regulación, minimizar riesgos de sanciones y responder con agilidad ante auditorías.
Elegir ArmorAML® es optar por una solución diseñada para cumplir con las disposiciones de la LFPIORPI, CNBV, UIF y y estándares internacionales del GAFI.
Cumplimiento Técnico CNBV
Infraestructura auditada que cumple con los anexos de seguridad de la información exigidos por la Comisión para proveedores de tecnología financiera.
Centralización de Data
Unificamos fuentes de datos dispersas (Transaccional, KYC, KYE) en una sola estructura coherente, facilitando la explotación para BI y auditoría.
Arquitectura Segura y Cifrada
Protección total de la información mediante cifrado avanzado en tránsito y reposo, bajo la certificación ISO/IEC 27001.
Interconexión de Sistemas
Asesoramos a tu equipo de TI para definir los protocolos necesarios que garanticen la interoperabilidad entre ArmorAML® y tu infraestructura actual.
Estamos certificados en ISO/IEC 27001:2022
Operamos bajo un Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información con controles integrados en tres áreas clave de nuestra operación
Diseño y desarrollo:
Procesos de arquitectura, programación y aseguramiento de código alineados a controles formales de seguridad y resguardo de información crítica.
Implementación:
Despliegue seguro de soluciones, control de configuraciones y gestión de accesos aplicados bajo un enfoque estructurado de seguridad de la información.
Soporte y mantenimiento:
Continuidad operativa, monitoreo, gestión de incidentes y actualizaciones controladas que fortalecen la estabilidad y seguridad de nuestras plataformas.
¿Cómo funciona nuestra solución integral de prevención de lavado de dinero? Conoce los pilares de nuestra arquitectura de Cumplimiento Inteligente
Automatización, Precisión y Seguridad al alcance de tu mano
Enfoque basado en riesgos
Permite generar la Evaluación del Riesgo al que se encuentra expuesta la entidad, así como asignar el grado de nivel de riesgo de los clientes, mediante la configuración de una matriz de riesgo.
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Nuestro Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente (MERC) automatiza la calificación para garantizar un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) preciso, objetivo y defendible.
Motor de listas negras
Gestiona las listas negras con las que cuenta la entidad, adicional a eso permite unificar las listas de la autoridad y de terceros, lo cual permite contar con un motor robusto alineado al marco regulatorio.
Cumplimiento a la autoridad
Los reportes a la autoridad se generan de manera automática y con base al layout definido, alineado a las normas de cada Regulación y Normatividad.
Generación de avisos
Considera las generación de avisos exigidos por la regulación de acuerdo con los umbrales de identificación y aviso; no obstante, si la política de la entidad requiere de alertas adicionales, éstas pueden ser configuradas en la solución.
Administración de casos
Permite administrar las alertas detectadas, así como mostrar la información necesaria para realizar la investigación del cliente, también permite levantar evidencia y guardarla en forma digital.
Monitoreo de operaciones
Realiza monitoreo de información transaccional de los clientes, esto permite detectar y generar alertas con base en parámetros emitidos por la autoridad.
Buzón de anónimo
Permite la denuncia de conductas sospechosas por parte de los funcionarios de la organización. Esta denuncia se convierte en un caso, el cual deberá ser investigado.
Solución Integral de Prevención de Lavado de Dinero
Diseñada para la interoperabilidad en tiempo real. ArmorAML® se adapta a la madurez tecnológica de tu institución, permitiendo integraciones vía API en tiempo real o procesamiento Batch de alto volumen, sin obligarte a modificar tu Core Bancario actual.
API RESTful (JSON)
Conexión síncrona para validaciones críticas en menos de 1 segundo
Interoperabilidad en Tiempo Real
- Nuestra arquitectura de microservicios permite validar identidad y listas negras con una latencia menor a un segundo.
- Utilizamos estándares RESTful y formato JSON para asegurar una comunicación ligera y universal entre tu Front-end y nuestro Motor de Riesgo.
- Elimina la carga manual: la ingesta de datos es automática y validada en origen.
MÉTODOS DE INTEGRACIÓN DE LA INFORMACIÓN
ArmorAML® adicional a la confección de las APIs, facilita la incorporación de información en caso de que la operación del negocio no pueda realizar el envío en tiempo real a través de otras dos interfaces de integración de la información:
Carga de archivos txt/Excel
Procesamiento ágil de layouts estándar. Permitimos la ingesta manual o automatizada de información mediante archivos planos (TXT) y hojas de cálculo (Excel/CSV), facilitando migraciones históricas o cargas operativas sin desarrollos complejos.
Tablas de Paso (Staging Tables)
Integración directa a nivel de base de datos. Habilitamos tablas intermedias para el intercambio masivo de información transaccional y de clientes, optimizando el rendimiento en infraestructuras de alto volumen.