Software de Prevención de Lavado de Dinero para Actividades Vulnerables
Con ArmorAML® centraliza la identificación de clientes, el control de acumulados y la generación de Avisos al SAT en XML en una sola plataforma. Cumple con la LFPIORPI y la UIF de forma eficiente, eliminando la carga manual y protegiendo a tu organización de sanciones.
Clientes ArmorAML® por Sector Regulado
Actividades Vulnerables
Automatización para Sujetos Obligados bajo la Ley Antilavado (LFPIORPI). Controlamos estrictamente los umbrales de uso de efectivo y la identificación de Beneficiario Controlador, automatizando la generación Avisos a la Autoridad así como la administración de Alertas para blindar operaciones de alto volumen operativo.
Sector Financiero
Arquitectura de alto rendimiento diseñada para todo el espectro crediticio y transaccional. Unificamos la velocidad del Onboarding digital vía API con la robustez del cumplimiento normativo CNBV, garantizando escalabilidad masiva y validación de riesgo en tiempo real que funciona para el sector financiero como: SOFOMES, SOFIPOS, Bana y Fintechs.
Aseguradoras y Fianzas
Ingeniería especializada en las obligaciones de la CNSF. Gestionamos la complejidad de integrar sistemas de administración de pólizas y siniestros, facilitando la migración masiva de expedientes históricos y asegurando la trazabilidad total en la identificación de asegurados y beneficiarios finales.
¿Cómo funciona nuestro software de prevención de lavado de dinero para Actividades Vulnerables?
Módulos ArmoAML®
Enfoque basado en riesgos
Permite generar la Evaluación del Riesgo al que se encuentra expuesta su organización, así como asignar el grado de nivel de riesgo de los clientes, mediante la configuración de una matriz de riesgo.
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Automatiza la clasificación de tus clientes desde el primer contacto. ArmorAML® asigna el nivel de riesgo en segundos, permitiéndote aplicar la Debida Diligencia Reforzada, agilizando la venta con clientes confiables.
Motor de listas negras
Valida automáticamente a tus clientes contra las listas oficiales críticas: Lista SAT 69 y 69-B, UIF, OFAC y ONU. Nuestra arquitectura abierta te protege de riesgos fiscales y legales, con capacidad de integrar proveedores premium
Cumplimiento ante el SAT (XML)
ArmorAML® genera automáticamente los archivos XML de tus Avisos e Informes en Cero, listos para cargarse en el Portal de Lavado de Dinero (SPPLD) garantizando que cumples con la estructura técnica exigida.
Control de Umbrales y Avisos
Elimina el riesgo de calcular acumulados en Excel. El sistema rastrea automáticamente las operaciones durante los 6 meses de ley, alertándote al instante cuando se cruzan los umbrales para generar tu Aviso al SAT a tiempo y sin omisiones.
Administración de casos
Centraliza y digitaliza la evidencia de tus clientes en un repositorio seguro. Mantén los expedientes ordenados y listos para responder de forma inmediata y sin estrés ante cualquier Visita de Verificación de la autoridad.
Monitoreo de operaciones
Vigila el estricto de las Restricciones de Uso de Efectivo. El sistema alerta si una operación intenta violar los topes legales permitidos para la liquidación de activos, protegiendo a tu empresa de las multas más costosas de la ley.
Buzón de anónimo
Adopta una buena práctica corporativa habilitando un canal seguro para la denuncia de irregularidades. Fortalece la integridad de tu negocio detectando fraudes internos o conductas deshonestas antes de que afecten tu reputación o patrimonio.
Estamos certificados en ISO/IEC 27001:2022
Operamos bajo un Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información.
Métodos de Integración con ArmorAML®
Diseñada para la interoperabilidad en tiempo real. ArmorAML® se adapta a la madurez tecnológica de tu institución, permitiendo integraciones vía API en tiempo real o procesamiento Batch de alto volumen, sin obligarte a modificar tu Core Bancario actual.
API RESTful (JSON)
Conexión síncrona para validaciones críticas en menos de 1 segundo
Interoperabilidad en Tiempo Real
- Nuestra arquitectura de microservicios permite validar identidad y listas negras con una latencia menor a un segundo.
- Utilizamos estándares RESTful y formato JSON para asegurar una comunicación ligera y universal entre tu Front-end y nuestro Motor de Riesgo.
- Elimina la carga manual: la ingesta de datos es automática y validada en origen.
Carga de archivos txt/Excel
Procesamiento ágil de layouts estándar. Permitimos la ingesta manual o automatizada de información mediante archivos planos (TXT) y hojas de cálculo (Excel/CSV), facilitando migraciones históricas o cargas operativas sin desarrollos complejos.
Tablas de Paso (Staging Tables)
Integración directa a nivel de base de datos. Habilitamos tablas intermedias para el intercambio masivo de información transaccional y de clientes, optimizando el rendimiento en infraestructuras de alto volumen.
Diagnóstico Rápido: ¿Está su negocio catalogado como Actividad Vulnerable?
La LFPIORPI identifica las siguientes actividades económicas clave como Actividades Vulnerables. Identifique si su empresa es una de ellas y comprenda el costo real de la omisión.
Consulta nuestra guía práctica para cumplir con la LFPIORPI (Ley Antilavado)
Consulta tu actividad económica en el Portal de Prevención de Lavado de dinero
Cumple con las nuevas obligaciones y evita sanciones derivadas de la Reforma LFPIORPI (16-07-2025)
Activos virtuales
Desarrollo Inmobiliario
Juegos y Sorteos
Tarjetas de Servicio y Crédito
Tarjetas de Prepago y Cupones
Tarjetas de Devolución y Recompensas
Cheques de Viajero
Mutuo, Préstamo o Crédito
Blindaje
Inmuebles
Obras de Arte
Vehículos
Traslado o Custodia de Valores
Servicios Profesionaless
Donativos
Comercio Exterior
Arredamiento de Inmuebles
Metales y Joyas
Fe Pública (Notarios y Corredores Públicos)
Fe Pública (Servidores Públicos)
La solución tecnológica líder diseñada para blindar a las Actividades Vulnerables ante el SAT. ArmorAML® fortalece tu área de cumplimiento automatizando la normativa LFPIORPI, garantizando operaciones seguras y alineadas a los estándares internacionales del GAFI, pero con la agilidad que tu negocio comercial requiere.