Software PLD para Fintech (IFPEs, IFCs y Wallets)
Integra nuestra API de baja latencia para validar identidad y riesgos en tiempo real. Cumple con la CNBV y automatiza tus Reportes Regulatorios sin sacrificar la experiencia de usuario ni la velocidad de tu app.
La infraestructura de cumplimiento elegida por líderes Fintech y Globales
Desde unicornios tecnológicos hasta instituciones financieras consolidadas confían su operación crítica en ArmorAML®.
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Escala tu operación Fintech (IFPEs, ITFs, y Wallets) con cumplimiento automatizado en tiempo real
En el ecosistema digital, la fricción mata la conversión. A diferencia de sistemas bancarios tradicionales, ArmorAML® se conecta vía API a tu flujo de onboarding para validar identidad y riesgos en milisegundos, sin sacrificar la experiencia de usuario (UX).
Validación API (<1 seg): Respuesta inmediata en cruces contra Listas Negras. Tus usuarios se registran al instante, mientras nosotros filtramos el riesgo en el backend.
Matriz de Riesgo Dinámica: Cálculo automático del perfil de riesgo transaccional, parametrizado al 100% para cumplir con las disposiciones ante la CNBV.
Defensa Regulatoria Digital: Centraliza logs, JSONs y expedientes digitales automáticamente. Ten toda la trazabilidad lista para responder auditorías de la autoridad sin detener tu desarrollo.
¿Cómo funciona nuestro Software PLD para Fintech?
Módulos ArmoAML®
Enfoque basado en riesgos
Permite generar la Evaluación del Riesgo al que se encuentra expuesta la entidad, así como asignar el grado de nivel de riesgo de los clientes, mediante la configuración de una matriz de riesgo.
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Nuestro Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente (MERC) automatiza la calificación para garantizar un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) preciso, objetivo y defendible.
Motor de listas negras
Gestiona las listas negras con las que cuenta la entidad, adicional a eso permite unificar las listas de la autoridad y de terceros, lo cual permite contar con un motor robusto alineado al marco regulatorio.
Cumplimiento a la autoridad
Los reportes a la autoridad se generan de manera automática y con base al layout definido, alineado a las normas de cada Regulación y Normatividad.
Generación de avisos
Considera las generación de avisos exigidos por la regulación de acuerdo con los umbrales de identificación y aviso; no obstante, si la política de la entidad requiere de alertas adicionales, éstas pueden ser configuradas en la solución.
Administración de casos
Permite administrar las alertas detectadas, así como mostrar la información necesaria para realizar la investigación del cliente, también permite levantar evidencia y guardarla en forma digital.
Monitoreo de operaciones
Realiza monitoreo de información transaccional de los clientes, esto permite detectar y generar alertas con base en parámetros emitidos por la autoridad.
Buzón de anónimo
Permite la denuncia de conductas sospechosas por parte de los funcionarios de la organización. Esta denuncia se convierte en un caso, el cual deberá ser investigado.
Métodos de Integración de la información con ArmorAML®
Diseñada para la interoperabilidad en tiempo real. ArmorAML® se adapta a la madurez tecnológica de tu institución, permitiendo integraciones vía API en tiempo real o procesamiento Batch de alto volumen, sin obligarte a modificar tu Core Bancario actual.
API RESTful (JSON)
Conexión síncrona para validaciones críticas en menos de 1 segundo
Interoperabilidad en Tiempo Real
- Nuestra arquitectura de microservicios permite validar identidad y listas negras con una latencia menor a un segundo.
- Utilizamos estándares RESTful y formato JSON para asegurar una comunicación ligera y universal entre tu Front-end y nuestro Motor de Riesgo.
- Elimina la carga manual: la ingesta de datos es automática y validada en origen.
ArmorAML® adicional a la confección de las APIs, facilita la incorporación de información en caso de que la operación del negocio no pueda realizar el envío en tiempo real a través de otras dos interfaces de integración de la información:
Carga de archivos txt/Excel
Procesamiento ágil de layouts estándar. Permitimos la ingesta manual o automatizada de información mediante archivos planos (TXT) y hojas de cálculo (Excel/CSV), facilitando migraciones históricas o cargas operativas sin desarrollos complejos.
Tablas de Paso (Staging Tables)
Integración directa a nivel de base de datos. Habilitamos tablas intermedias para el intercambio masivo de información transaccional y de clientes, optimizando el rendimiento en infraestructuras de alto volumen.
¿Por qué ArmorAML®?
Entendemos que, en el ecosistema Fintech, la fricción mata la conversión. ArmorAML® te brinda la certeza operativa de cumplir estrictamente con las Disposiciones de la Ley Fintech (IFPEs e IFCs) sin sacrificar la experiencia de usuario.
Deja que nuestra arquitectura API automatice la validación de identidad, el cálculo de riesgos (EBR) y los Reportes Regulatorios en tiempo real, mientras tu equipo se enfoca en lo más importante: escalar tu base de usuarios globalmente con total seguridad.
Conoce los pilares de nuestra arquitectura de Cumplimiento Inteligente
Evita la rigidez de los sistemas empaquetados. Ofrecemos una arquitectura de ingeniería flexible que se integra profundamente con tus sistemas centrales. Ya sea que proceses miles o millones de transacciones diarias, nuestra infraestructura Cloud soporta tu hipercrecimiento transaccional.
Escalabilidad Transaccional Masiva
Arquitectura Big Data diseñada para procesar millones de transacciones por segundo sin latencia. Crece al ritmo de Unicornios Fintech y Bancos consolidados.
Despliegue Flexible: SaaS u On-Premise
Nuestra plataforma soporta configuraciones de redundancia y balanceo de carga, ya sea en nuestra nube segura (SaaS) o desplegada localmente en tu centro de datos (On-Premise).»
Interoperabilidad de Ecosistema
ArmorAML actúa como el cerebro central, conectándose vía API bidireccional con tu Core Bancario, CRM y canales digitales para una visión unificada del cliente
Automatización Operativa Inteligente
Nuestros algoritmos afinan la detección de riesgo para minimizar alertas irrelevantes. Libera a tus analistas de la carga operativa innecesaria y enfoca sus recursos en la investigación de amenazas reales.
Flujos de Trabajo Optimizados
Olvídate de adaptarte a software genérico. Ofrecemos una interfaz diseñada por expertos en PLD para expertos en PLD, con flujos de navegación lógicos.
Tableros de Inteligencia
Dashboards ejecutivos que transforman datos complejos en visualizaciones claras para la toma de decisiones estratégicas y la gestión del riesgo en tiempo real.
Garantía de Actualización Normativa
Mantenemos la plataforma alineada proactivamente con los cambios en la Ley Fintech, Disposiciones Generales y recomendaciones del GAFI. Nunca estarás obsoleto.
Seguridad Certificada ISO 27001
Protección de grado bancario para tu información sensible. Cifrado de datos en reposo y en tránsito bajo los estándares internacionales más rigurosos.
ArmorAML está certificada en ISO/IEC 27001:2022
Operamos bajo un Sistema de Gestión de la Seguridad de la Información con controles integrados en tres áreas clave de nuestra operación
Diseño y desarrollo:
Procesos de arquitectura, programación y aseguramiento de código alineados a controles formales de seguridad y resguardo de información crítica.
Implementación:
Despliegue seguro de soluciones, control de configuraciones y gestión de accesos aplicados bajo un enfoque estructurado de seguridad de la información.
Soporte y mantenimiento:
Continuidad operativa, monitoreo, gestión de incidentes y actualizaciones controladas que fortalecen la estabilidad y seguridad de nuestras plataformas.