Software de Prevención de Lavado de Dinero
ArmorAML® está diseñado para facilitar el cumplimiento normativo de entidades financieras y actividades vulnerables bajo las regulaciones de la CNBV, UIF, LFPIORPI, SAT y GAFI.
- Screening en tiempo real
- Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
- Reportes Regulatorios
- Trazabilidad para auditorías
Instituciones que blindan su cumplimiento con ArmorAML®
¿Qué es la Prevención de Lavado de Dinero?
La prevención de lavado de dinero (PLD o AML) es el marco integral de políticas, procedimientos y normativas diseñadas para detectar, investigar y evitar que capitales de origen ilícito ingresen al sistema financiero formal.
Para las entidades financieras y actividades vulnerables (Sujetos obligados), implementar un software de PLD es una decisión crítica de negocio. Esta tecnología automatiza el monitoreo de transacciones, optimiza el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) y garantiza el cumplimiento normativo ante reguladores como la CNBV, UIF y GAFI. Contar con una plataforma robusta mitiga la exposición a severas multas regulatorias, reduce la carga operativa y protege la reputación institucional en tiempo real.
Módulos de control para oficiales de cumplimiento y sujetos obligados
Enfoque Basado en Riesgos
Genera la evaluación del riesgo al que se encuentra expuesta tu entidad y asigna el nivel de riesgo de tus clientes mediante la configuración de una matriz a la medida.
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Automatiza la calificación a través de nuestro modelo de evaluación de riesgo cliente (MERC) para lograr un enfoque basado en riesgos (EBR) preciso, objetivo y defendible.
Motor de Listas Negras
Gestiona y unifica las listas negras internas, de la autoridad y de terceros en un motor robusto y permanentemente alineado al marco regulatorio.
Cumplimiento a la Autoridad
Genera de manera automática los reportes a la autoridad con base en el layout definido, alineando tu operación a las normas de cada regulación y normatividad.
Generación de Avisos
Configura la generación de avisos exigidos por la regulación según los umbrales de identificación, sumando alertas adicionales personalizadas si la política interna de tu entidad lo requiere.
Administración de Casos
Administra las alertas detectadas, visualiza la información necesaria para investigar al cliente, levanta evidencia y resguárdala en formato digital de manera centralizada.
Monitoreo de Operaciones
Realiza el monitoreo de la información transaccional de tus clientes para detectar y generar alertas con base en los parámetros emitidos por la autoridad.
Buzón Anónimo
Facilita la denuncia confidencial de conductas internas sospechosas. Cumple con las exigencias del sector financiero e integra las mejores prácticas corporativas para actividades vulnerables.
Métodos de Integración con ArmorAML®
Diseñada para la interoperabilidad en tiempo real. ArmorAML® se adapta a la madurez tecnológica de tu institución, permitiendo integraciones vía API, carga de archivos (TXT/Excel) o mediante tablas de paso para procesamiento de alto volumen, sin obligarte a modificar el Sistema Core de tu negocio.
API RESTful (JSON)
Conexión síncrona mediante microservicios con tiempos de respuesta menores a 1 segundo. Ideal para onboarding digital, garantizando ingesta y validación de datos en origen.
Carga de archivos txt/Excel
Procesamiento ágil mediante layouts estándar. Facilita la ingesta manual o automatizada para migraciones históricas o cargas operativas sin requerir desarrollos complejos.
Tablas de Paso (Staging Tables)
Integración directa a nivel de base de datos. Habilitamos el intercambio masivo de información transaccional y de clientes, optimizando el rendimiento en arquitecturas de alto volumen.
Centraliza tus consultas en listas negras en un solo hub de inteligencia
ArmorAML® actúa como tu hub central de prevención. Gracias a nuestra arquitectura abierta, tenemos la capacidad técnica para desarrollar la integración con fuentes públicas, listas restrictivas globales y proveedores privados para un screening de clientes.
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¿Por qué elegir ArmorAML®?
ArmorAML® transforma la gestión del cumplimiento normativo.
Es una plataforma integral que simplifica, automatiza y fortalece los procesos de Prevención de Lavado de Dinero. Gracias a sus módulos especializados, reportes automatizados y enfoque basado en riesgos, permite a las organizaciones cumplir con la regulación, minimizar riesgos de sanciones y responder con agilidad ante auditorías.
Elegir ArmorAML® es elegir eficiencia, trazabilidad y control.
