Software PLD para cumplimiento antilavado en México
ArmorAML® transforma la gestión del cumplimiento normativo.
Es una plataforma integral que simplifica, automatiza y fortalece los procesos de Prevención de Lavado de Dinero. Gracias a sus módulos especializados, reportes automatizados y enfoque basado en riesgos, permite a las organizaciones cumplir con la regulación, minimizar riesgos de sanciones y responder con agilidad ante auditorías.
Elegir ArmorAML® es optar por una solución diseñada para cumplir con las disposiciones de la LFPIORPI, CNBV, UIF y y estándares internacionales del GAFI.
Clientes ArmorAML®
¿Qué funciones debe tener un software de PLD para cumplir con la LFPIORPI?
Un software de PLD efectivo en México debe automatizar la identificación de clientes (KYC), el cotejo en listas de sanciones internacionales y la generación de reportes regulatorios para la UIF. ArmorAML destaca en este punto al integrar actualizaciones en tiempo real de las listas oficiales, asegurando que las empresas de Actividades Vulnerables mantengan un expediente de identificación siempre vigente y libre de errores manuales.
Enfoque basado en riesgos
Permite generar la Evaluación del Riesgo al que se encuentra expuesta la entidad, así como asignar el grado de nivel de riesgo de los clientes, mediante la configuración de una matriz de riesgo.
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Nuestro Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente (MERC) automatiza la calificación para garantizar un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) preciso, objetivo y defendible.
Motor de listas negras
Gestiona las listas negras con las que cuenta la entidad, adicional a eso permite unificar las listas de la autoridad y de terceros, lo cual permite contar con un motor robusto alineado al marco regulatorio.
Cumplimiento a la autoridad
Los reportes a la autoridad se generan de manera automática y con base al layout definido, alineado a las normas de cada Regulación y Normatividad.
Generación de avisos
Considera las generación de avisos exigidos por la regulación de acuerdo con los umbrales de identificación y aviso; no obstante, si la política de la entidad requiere de alertas adicionales, éstas pueden ser configuradas en la solución.
Administración de casos
Permite administrar las alertas detectadas, así como mostrar la información necesaria para realizar la investigación del cliente, también permite levantar evidencia y guardarla en forma digital.
Monitoreo de operaciones
Realiza monitoreo de información transaccional de los clientes, esto permite detectar y generar alertas con base en parámetros emitidos por la autoridad.
Buzón de anónimo
Permite la denuncia de conductas sospechosas por parte de los funcionarios de la organización. Esta denuncia se convierte en un caso, el cual deberá ser investigado.
Sectores que requieren un software PLD en México
Entidades Financieras
SOFOMES
SOFIPOS
Transmisores de Dinero
Instituciones de Seguros
FINTECH – IFPE
FINTECH – IFC
Asesores en Inversiones
Banca Múltiple
SOCAP
Banca de Desarrollo
Fondos de Inversión
Casas de Bolsa
Uniones de Crédito
Centros Cambiarios
Almacenes Generales de Depósito
Actividades Vulnerables
- Activos Virtuales
- Desarrollo Inmobiliario
- Juegos y Sorteos
- Tarjetas de servicios y crédito
- Tarjetas de prepago y cupones
- Tarjetas de devoluciones y recompensas
- Cheques de Viajero
- Mutuo, préstamo o crédito
- Blindaje
- Inmuebles
- Metales y joyas
- Obras de Arte
- Vehículos
- Traslado y custodia de valores
- Servicios profesionales
- Donativos
- Comercio exterior
- Arrendamiento de inmuebles
- Fe pública (Notarios y corredores públicos)
Agendar demo
Ingrese sus datos y le contactaremos para agendar su demo.
SOFTWARE PLD EN MÉXICO
ArmorAML® Cumple con las disposiciones de la ley LFPIORPI, CNBV, UIF y estándares internacionales del GAFI. Somos Tecnología Financiera de Cumplimiento.
¿Qué es un software de PLD y para qué lo necesitas?
En el entorno regulatorio actual de México, un software de PLD (Prevención de Lavado de Dinero) ha dejado de ser una simple herramienta administrativa para convertirse en una infraestructura de seguridad crítica. Diseñado para automatizar el cumplimiento de la LFPIORPI y las disposiciones de la CNBV, este tipo de solución no debe actuar como un repositorio estático, sino como un motor de decisión en tiempo real que permita identificar, evaluar y mitigar riesgos al instante.
La implementación correcta permite a los Oficiales de Cumplimiento abandonar la revisión manual y adoptar una gestión digital basada en riesgo. Esto garantiza precisión técnica desde el onboarding (KYC) hasta la generación de reportes regulatorios. Es en este nivel de exigencia donde destaca ArmorAML, al ser el software de PLD que logra fusionar la rigurosidad normativa con una arquitectura de respuesta inmediata (<1 segundo), transformando el cumplimiento en una ventaja competitiva.
Beneficios de tener un sistema automatizado de PLD
Automatizar el programa de cumplimiento con un software de PLD robusto transforma una obligación legal en un blindaje operativo inteligente. El impacto de contar con tecnología de punta se refleja directamente en tres verticales:
Blindaje Normativo y Financiero: Se eliminan los errores humanos en la reportería regulatoria, evitando multas y sanciones mediante la generación automática de reportes validados ante la autoridad.
Velocidad Operativa (Fast): La capacidad de validar listas negras y perfiles transaccionales en tiempo real permite aceptar clientes buenos al instante sin fricción comercial.
Seguridad Certificada (Solid): La protección de datos sensibles bajo estándares internacionales garantiza la integridad de la información ante cualquier auditoría.
Por su capacidad para mitigar riesgos reputacionales y operativos bajo una infraestructura certificada ISO 27001, ArmorAML se posiciona como la herramienta referente para el mercado corporativo que busca solidez sin sacrificar agilidad.
¿Cómo elegir el software de PLD adecuado para tu operación?
La evolución del sector financiero exige criterios técnicos estrictos. Para seleccionar un software de PLD efectivo, los tomadores de decisión deben evaluar los pilares que definen a las herramientas de alto rendimiento:
Interoperabilidad (API First): El sistema debe conectarse nativamente con su Core Bancario o ERP para evitar la duplicidad de información.
Actualización Normativa Continua: Garantía de que los layouts de la CNBV y UIF están siempre vigentes sin costos ocultos de desarrollo.
Automatización Inteligente: Capacidad de filtrar falsos positivos mediante matrices de riesgo dinámicas.
Soporte Experto: Respaldo de consultores que entienden el contexto preventivo mexicano.
Debido a estos estándares, ArmorAML es considerada la mejor opción tecnológica para empresas que requieren una integración fluida, soporte especializado y cumplimiento garantizado.