Software de Prevención de Lavado de Dinero
ArmorAML® está diseñado para facilitar el cumplimiento normativo de entidades financieras y actividades vulnerables bajo las regulaciones de la CNBV, UIF, LFPIORPI, SAT y GAFI.
- Screening en tiempo real
- Enfoque Basado en Riesgos (EBR)
- Reportes Regulatorios
- Trazabilidad para auditorías
Instituciones que blindan su cumplimiento con ArmorAML®
Principales módulos de Prevención de Lavado de Dinero dentro de ArmorAML®
Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente
Automatiza la calificación a través de nuestro modelo de evaluación de riesgo cliente (MERC) para lograr un enfoque basado en riesgos (EBR) preciso, objetivo y defendible.
Factores evaluados
Grado de riesgo asignado
Motor de Listas Negras
Unifica en un motor robusto las listas negras internas, de la autoridad y de terceros, y mantenlo permanentemente alineado al marco regulatorio.
Listas internas de la entidad
Bases internas configuradas
Listas de la autoridad
Listas oficiales, p. ej. OFAC
Listas de terceros
Proveedor conectado ▾+ Conectar otro proveedor de listas
El motor se integra con el proveedor que tu entidad elija
Resultado de la consulta
Posible coincidencia detectada
- Fuente
- Listas de terceros
- Grado de similitud
- Alto
- Listas internas y oficiales
- Sin coincidencia
Generación de Avisos
Configura la generación de avisos exigidos por la regulación según los umbrales de identificación, sumando alertas adicionales personalizadas si la política interna de tu entidad lo requiere.
Umbral configurado
La operación supera el umbral configurado según la regulación aplicable.
Generados
Aviso regulatorio
Exigido por la regulación
Alerta adicional
Política interna de la entidad
Monitoreo de Operaciones
Monitorea la información transaccional de tus clientes para detectar y generar alertas con base en los parámetros emitidos por la autoridad.
| Operación | Cliente | Tipo | Evaluación |
|---|---|---|---|
| OP-001 | Cliente 001 | Transferencia | Sin alerta |
| OP-002 | Cliente 014 | Efectivo | Sin alerta |
| OP-003 | Cliente 007 | Efectivo | Alerta generada |
| OP-004 | Cliente 022 | Divisas | Sin alerta |
| OP-005 | Cliente 003 | Transferencia | Sin alerta |
Las operaciones que coinciden con los parámetros emitidos por la autoridad generan una alerta.
Administración de Casos
Administra las alertas detectadas, visualiza la información necesaria para investigar al cliente y centraliza la evidencia, resguardada en formato digital.
- Cliente
- Cliente de ejemplo S.A.
- Tipo de persona
- Persona moral
- Grado de riesgo
- Medio
- Alertas vinculadas
- OP-003
Evidencia centralizada en formato digital
Toda la información del caso queda disponible para su consulta.
Cumplimiento a la Autoridad
Genera automáticamente los reportes a la autoridad con el layout definido y alinea tu operación a las normas de cada regulación y normatividad.
Los reportes se generan automáticamente a partir de la información del sistema.
Buzón Anónimo
Habilita la denuncia confidencial de conductas internas sospechosas. Cumple las exigencias del sector financiero e integra las mejores prácticas corporativas para actividades vulnerables.
Nueva denuncia · Denunciante anónimo
Bandeja de denuncias
Denuncia confidencial
Conducta interna sospechosa
Canal habilitado para la entidad, con denuncia confidencial.
* Vista ilustrativa
Métodos de Integración con ArmorAML®
Diseñada para la interoperabilidad en tiempo real. ArmorAML® se adapta a la madurez tecnológica de tu institución, permitiendo integraciones vía API, carga de archivos (TXT/Excel) o mediante tablas de paso para procesamiento de alto volumen, sin obligarte a modificar el Sistema Core de tu negocio.
API RESTful (JSON)
Conexión síncrona mediante microservicios con tiempos de respuesta menores a 1 segundo. Ideal para onboarding digital, garantizando ingesta y validación de datos en origen.
Carga de archivos txt/Excel
Procesamiento ágil mediante layouts estándar. Facilita la ingesta manual o automatizada para migraciones históricas o cargas operativas sin requerir desarrollos complejos.
Tablas de Paso (Staging Tables)
Integración directa a nivel de base de datos. Habilitamos el intercambio masivo de información transaccional y de clientes, optimizando el rendimiento en arquitecturas de alto volumen.
Centraliza tus consultas de listas de vigilancia en un solo hub de inteligencia
ArmorAML® actúa como tu hub central de prevención. Gracias a nuestra arquitectura abierta, tenemos la capacidad técnica para desarrollar la integración con fuentes públicas, listas restrictivas globales y proveedores privados para un screening de clientes.
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¿Por qué elegir ArmorAML®?
ArmorAML® transforma la gestión del cumplimiento normativo.
Es una plataforma integral que simplifica, automatiza y fortalece los procesos de Prevención de Lavado de Dinero. Gracias a sus módulos especializados, reportes automatizados y enfoque basado en riesgos, permite a las organizaciones cumplir con la regulación, minimizar riesgos de sanciones y responder con agilidad ante auditorías.
Elegir ArmorAML® es elegir eficiencia, trazabilidad y control.
ArmorAML®: software PLD hecho en México, respaldado por la experiencia
ArmorAML® atiende a entidades financieras sujetas a las Disposiciones de Carácter General (DCG) en materia de PLD/FT, supervisadas por la CNBV y la CNSF, así como a actividades vulnerables sujetas a la LFPIORPI.
-
Alertas: las exigidas por la regulación, preconfiguradas, más alertas adicionales parametrizables conforme a la política interna.
-
Reportes y avisos: operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes y reportes de 24 horas, en el layout de la autoridad.
-
Despliegue e integración: SaaS u On-Premise; API, archivos o tablas de paso, sin modificar el Sistema Core.
-
Go-Live y auditorías: acompañamiento en el Go-Live y soporte técnico para requerimientos de auditoría.
Spot IT Solutions está certificada en ISO/IEC 27001:2022
Opera bajo un Sistema de Gestión de Seguridad de la Información (SGSI) con controles en diseño y desarrollo de software, implementación y soporte y mantenimiento.
Entidades Financieras
Sujetas a las DCG en materia de PLD/FT, supervisadas por la CNBV y la CNSF; ArmorAML® apoya su cumplimiento, en línea con las 40 Recomendaciones del GAFI.
- Instituciones de Crédito (Bancos)
- SOFOM
- Casas de Cambio
- Centros Cambiarios
- Transmisores de Dinero
- Entidades de Ahorro y Crédito Popular
- Almacenes Generales de Depósito
- Casas de Bolsa
- Afores
- Fondos de Inversión
- Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo
- Asesores en Inversiones
- Uniones de Crédito
- Instituciones de Seguros
- Instituciones de Fianzas
- Instituciones de Tecnología Financiera
Actividades Vulnerables
Sujetas a la LFPIORPI; ArmorAML® automatiza la identificación del cliente, el control de umbrales y la generación de avisos para estas categorías.
- Desarrollo Inmobiliario
- Juegos y Sorteos
- Tarjetas de Servicio y Crédito
- Tarjetas de Prepago y Cupones
- Tarjetas de Devolución y Recompensa
- Cheques de Viajero
- Mutuo, Préstamo o Crédito
- Blindaje
- Inmuebles
- Metales y Joyas
- Obras de Arte
- Vehículos
- Traslado o Custodia de Valores
- Servicios Profesionales
- Donativos
- Comercio Exterior
- Arrendamiento de Inmuebles
- Fe Pública (Notarios y Corredores)
- Fe Pública (Servidores Públicos)
- Activos Virtuales
Preguntas frecuentes sobre ArmorAML®
¿Qué es un software de PLD y qué debe incluir?
Un software de PLD (o sistema PLD) automatiza los controles de cumplimiento que exige la regulación en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT). Sus capacidades principales son la identificación y el conocimiento del cliente (KYC) con la calificación de su grado de riesgo, la consulta contra listas (screening), el monitoreo de operaciones y la generación de alertas, la administración de casos con evidencia y dictamen, la generación de reportes y avisos en el formato de la autoridad, y la trazabilidad para auditorías. ArmorAML® integra estas capacidades en una sola plataforma modular.
¿ArmorAML® atiende a entidades financieras y a actividades vulnerables?
Sí. ArmorAML® apoya a las entidades financieras en el cumplimiento de las Disposiciones de Carácter General (DCG) en materia de PLD/FT, supervisadas por la CNBV y la CNSF, en línea con las 40 Recomendaciones del GAFI, y a las actividades vulnerables en el cumplimiento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). La plataforma contempla 16 tipos de entidades financieras y 20 categorías de actividades vulnerables, detalladas en la sección anterior.
¿Es posible administrar distintas razones sociales o sujetos obligados dentro de ArmorAML®?
ArmorAML® permite administrar un solo sujeto obligado o entidad, así como varias razones sociales pertenecientes al mismo grupo corporativo. La plataforma se adapta a la estructura y a las necesidades de cada organización.
¿Es posible utilizar la metodología de riesgo propia de la organización?
Sí. ArmorAML® no impone un estándar rígido: la matriz de riesgo se configura conforme al modelo y la metodología de cada organización, y el Modelo de Evaluación de Riesgo Cliente (MERC) automatiza la calificación de los clientes con base en ella. Con ello se obtiene un enfoque basado en riesgos (EBR) preciso, objetivo y defendible.
¿Con qué listas realiza el screening ArmorAML®?
ArmorAML® cuenta con un motor de listas unificado que centraliza la consulta de listas oficiales (por ejemplo, OFAC), de un proveedor de listas de terceros y las listas internas de la organización. El motor devuelve las coincidencias por grado de similitud y permite conectar el proveedor de listas que la organización requiera.
¿Qué reportes y avisos genera ArmorAML® y cómo se presentan a la autoridad?
Para entidades financieras, genera los reportes regulatorios de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes en el formato que exige la autoridad. Para actividades vulnerables, genera los avisos conforme a los umbrales de identificación y de aviso configurados, así como los reportes de 24 horas, y produce el archivo XML de carga masiva listo para su presentación en el Portal del SAT.
¿ArmorAML® se ofrece como SaaS o se instala en servidores propios?
Se ofrece en ambas modalidades: SaaS, operado en servidores de Spot IT Solutions, u On-Premise, en servidor propio de la organización. La integración con el sistema de la entidad puede realizarse mediante API RESTful, carga de archivos txt/Excel o tablas de paso, sin necesidad de modificar el Sistema Core; los servicios de autorización (consulta de listas y calificación inicial del cliente) responden en menos de 1 segundo. Spot IT Solutions cuenta con la certificación ISO/IEC 27001:2022.
¿Qué acompañamiento se brinda durante la implementación y las auditorías?
ArmorAML® brinda acompañamiento cercano durante los primeros meses de uso (Go-Live) y soporte técnico específico para atender los requerimientos que surjan en las auditorías. El soporte opera mediante ticket, con notificación del tiempo estimado de atención y validación de calidad previa al cierre.
¿Por qué elegir ArmorAML®?
ArmorAML® es una plataforma integral desarrollada por Spot IT Solutions, con 25 años de trayectoria en soluciones tecnológicas para el sector financiero y asegurador. Sus principales diferenciadores son:
- Cobertura integral: KYC, evaluación de riesgo, listas, monitoreo, administración de casos, reportes a la autoridad y buzón anónimo en una sola plataforma modular.
- Configuración a la medida: matriz de riesgo con la metodología propia de la organización y alertas adicionales a las exigidas por la regulación.
- Integración sin sustituir sistemas: API RESTful, archivos o tablas de paso, sin modificar el Sistema Core.
- Escalabilidad: operación sin límite de usuarios y procesamiento de grandes volúmenes transaccionales, sin restricciones de almacenamiento.
- Seguridad y respaldo: Spot IT Solutions cuenta con la certificación ISO/IEC 27001:2022 y acompaña el Go-Live y las auditorías.